反洗钱简报

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吉林银行组织学习网爆洗钱案例



为创建良好的反洗钱工作氛围，有序的开展反洗钱工作，进一步推动反洗钱工作的深入开展，有效预防和打击洗钱犯罪活动，增强我行依法合规经营意识，树立我行守法合规的良好社会形象。我行于2月27日组织反洗钱相关人员学习——海南727亿地下钱庄案。

从案例中我们了解到，地下钱庄的三种业务较为“繁忙”：一是从事非法借贷，即地下高利贷业务；二是将国内资金通过地下钱庄转移到国外，将热钱从境外转移到国内；三是将犯罪分子获取的非法财富洗白，从中牟取暴利。这三种地下业务都是在我国信贷市场供需矛盾突出，外汇管理不完善，腐败等非法所得较多情况下滋生的。这给地下钱庄滋生壮大提供了土壤。沿海外向型经济活跃地区企业对外汇需求大，但现行管制政策又很难满足其需求，地下钱庄的非法外汇交易就应运而生。江浙广东民营经济发达，但是，正规金融渠道反映迟缓，很难满足企业资金急需，而地下钱庄的非法交易手续简单，费用低廉，通常只收取1%到2%的佣金，对有关企业极具诱惑力。

同时，此次洗钱案的侦破源于人民银行监管系统提供的有效监测数据。办案人员还通过银行系统查找犯罪团伙进行网银交易的IP地址，充分表明，银行反洗钱系统在打击洗



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钱犯罪过程中的重要性。

通过此次学习与讨论，我行从业人员能够认识到打击洗钱势在必行。观测反洗钱系统过程中能够认真做到对有效客户进行分析，并实时跟踪上报可疑及重点可疑客户，有利于人民银行更准确、及时的捕捉到洗钱犯罪人员的信息。



吉林银行沈阳分行 二〇一二年二月二十九日

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