大额资金支付管理办法

2022-07-19 11:41:16   文档大全网     [ 字体: ] [ 阅读: ]

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大额资金支付管理办法

一、汇出资金管理

一、 同一账户当天汇出资金在50万元以上和 当天累计汇出资金超过100万元至500元(含)之内,由 主任审查同意后才能汇出款项;当天累计汇出超过500万元的由 审查同意后才能汇出。

二、 同一账户当天汇出资金超过100万元至300万元(含)之内,由营业部业务主管审查; 同一账户汇出资金当天超过300万元和当天累计汇出资金超过500万元至1000万元(含)之内,由 部长或 分管主任审查同意后才能汇出;当天累计汇出资金1000万元以上 审查同意后汇出。

3 汇出款项(不含同业)划转,单笔汇出超过100万元至400万元(含),由清算中心业务主管审查;单笔汇出超过400万元和当天累计汇出资金超过500万元至1000万元(含)之内,由 审查;当天累计汇出超过1000万元,由 审查。

4 寄存同业款项划转,由 出具资金挑唆通知单, 按照资金挑唆单内容办理。单笔金额1000万元(含)之内,由 审查;单笔超过1000万元由 审查同意后,方能办理。

二、现金管理

一、现金库存管理。各营业网点必需严格执行现金管理规定,确保资**全,现金库存限额应控制在联社核定的库存限额之内,超过限额部份及时送存联社

二、 (部)取现金,应提前一天报 ,特殊情况列外。

3 同一账户当天支取现金和**向清算中心当天支取现金超过50万元,需经 审查。 一账户当天支取现金超过50万元至100万元(含)之内,由业务主管审查;超过100万元需 审查。


4 向同业存取现金,由 开具资金挑唆单,当日支取现金500万元以上,由 审查后办理。

三、其它管理

一、针对50万元以上的大额出账和走账,各营业网点经办人要对客户的用途进行认真校验,严格把关。要与客户两个以上主管进行热线验证,取得确认,做好记录。

二、各营业网点要成立和完善大额现金管理、审批、记录制度,增强对提取现金异样,长期不动户划入大额资金等异样情况进行分析,按规定及时报告

3、不得办理结算账户资金转入非结算账户的转账结算。单位结算账户支付给个人结算账户的资金每笔超过5万元的,要严格审查付款单位的付款理由是不是符合规定。

4、各营业网点经办人员必需严格依照本办法的规定进行资金汇划,汇出款项需经有权人审查的,必需经有权审查人在支付凭证和“大额资金进出账记录簿”上签字后才能汇出。如发现有违背本办法规定的行为,从重惩罚。




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