XX银行风险管理与合规部部门职责

2022-04-13 20:30:11 文档大全网 [ 字体：小中大 ] [ 阅读： ]

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风险管理与合规部

一、基本信息

部门名称：风险管理部

负责人岗位：风险管理部总经理

直接上级：分管副行长编写日期：

二、职责描述

职能项

1、规划和计

划

职责任务

 组织开展全面风险管理体系的建设，进行全行风险偏好及风险管

理战略与规划的拟定  根据经济金融形势和全行风险管理建设规划，制定年度工作计

划，并组织实施  组织开展风险计量与管理工具的开发、各类风险管理政策的制定  组织研究和审核风险评价标准、风险评价技术和相关管理制度  制定全行合规管理政策，组织全行各业务条线、分支机构建立、

完善规章制度和操作规程    

组织和督促分支机构做好授信后管理工作按贷后管理分工，进行贷后检查，实施重点客户、问题客户的跟踪和检查

建立重大问题报告制度，通过贷后检查发现贷款客户情况异变和存在重大问题，查明原因，并上报处理结果或处理建议

2、政策管理和制度建设

3、授信后管

理

 组织制订全行信贷风险的控制指标，对信贷资产质量进行监测，

及时向管理层报告监测结果、提出政策建议  向全行经营机构发布行业、地区、监管政策、企业等风险提示，

检查风险管控措施的落实情况  进行全行信贷资产风险分类的复审、认定和汇总分析

 负责辖内大额贷款客户及资产类新产品客户的检查，参与对新产

品的审核，提出风险管控意见  对经营机构的信贷管理情况进行评估，对经营机构信贷资产质量

进行考核  进行全行非零售客户信用风险管理相关系统的应用和培训

4、信用风险

管理

6、系统管理  牵头对人民银行企业征信系统、个人征信系统等外挂平台进行管

理，对客户经理进行企业征信、个人征信的推广培训工作，辅助客户经理进行征信查询

 逐步建立覆盖全行各业务条线、分支机构的操作风险管理体系，

形成操作风险管理的长效机制  研究、开发和维护操作风险识别、计量、监测、控制和报告的工

具及方法，并确保工具及方法的有效实施  组织操作风险损失事件的调查、分析与报告

 逐步建立覆盖全行各业务条线、分支机构的操作风险与合规管理

体系，形成操作风险、合规管理的长效机制  识别外部法律、法规、监管规章、规范性文件，并进行适用性分

析，组织相关部门贯彻实施

7、操作风险与合规管理

 组织编制本行合规管理程序及操作手册，对全行各部门拟订的各

项规章制度和操作流程进行合规性审查  通过对合规风险的识别、评估、监测和报告，确保各项经营活动

符合法律、监管规定和行业内通用准则、标准的要求  对新业务、新产品进行合规性审查和法律论证

 扎口管理总行对经营网点开展的各项检查，强化风险防范，提升

检查效率  组织开展合规文化建设，提高合规意识  负责经营层信贷业务授权事务的管理

8、授权管理  制订授权办法及程序，统一制作授权书、转授权书、特别授权书

等授权文本

9、反洗钱管

理

 负责牵头组织全行反洗钱的宣传、培训、检查和监督  指导、检查分支机构报送反洗钱数据

 提出风险管理相关数据统计分析需求，与相关部门配合，编制各类

统计报表或模板  收集、整理、分析全行各类风险数据，定期编制全行的全面风险

管理报告  编制全行不良资产及抵债资产统计报告

10、统计分析和报告

 保持与监管机构的日常工作联系，接待监管检查，协调、组织相

11、对外联络关部门做好配合工作，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情

况，并向相关领导及相关部门反馈  按银监会、省联社等上级部门的监管要求，牵头组织案件防控工

作

12、案件防控  跟踪和督促案件防控责任部门落实上级部门年度案件防控要求

 据各部门案件防控实施情况，汇总撰写案件防控报告，报告上级

监管部门

 对本部门范围内业务进行自查并配合外部检查

 负责执行岗位分离、交易授权分层等内控管理制度，严防操作风

险 13、内部控制

 考核、评价经营机构风险管理工作

 牵头完成全行内部控制评价年度报告

 进行风险管理人员队伍的建设，开展培训需求调研，实施风险管

理工作的专业化指导和培训 14、组织建设

 实施对本部门员工的考核、评聘

15、其他

 完成风险管理委员会办公室的日常工作  领导交办的其他工作

审核意见

部门负责人：人力资源部：分管行领导：