全面审计自查报告

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xx支行营业室自查报告

根据总行下发的〈〈xx银行稽内控风险排查工作实施方 案》的总体要求我支行坚持 标本兼治、重在治本、查防结合、 重在防范、经营发展、内控优先”的总体原则。针对方案的具 体要求进行了全面自查现将营业室自查情况汇报如下

：

一、储蓄存款业务

储蓄存款业务严格执行个人存款账户实名制无虚假证件开 户现象。针对存款大存、取款频繁账户进行检查不存在公款 私存现象。利率使用准确无抬高存款利率无多提少提应付利 息现象。检查各类储蓄存款登记簿的设置和使用情况其内容 及时、正确、完整。

二、企业帐户管理

对帐户的开立资料进行了全面的检查严格按照内控制度和 规定执行。无违反规定开立基本帐户、一般帐户、专项帐户 和临时帐户的现象无混淆单位性质和资金性质开立帐户情 况不存在一个单位开立多个基本户和在同一银行开立不同 帐户的情况。开户单位的开户资料齐全符合帐户管理规定不 存在未经人民银行批准擅自




开立帐户的现象无先开户、后补 批的情况。

三、 内部结算检查

1、 印章管理检查 按规定建立业务印章管理制度并对印章的 制发、启用、保管、使用、停用、上缴和销毁等作出明确规 定并按规定严格执行。

2、 有价单证及重要空白凭证市检查

有价单证及重要凭证的

管理符合规定实行专人保管无混用和混合保管的现象落实 查库登记制度会计主管按规定进行查库查库记录规范、完整 无涂改记录簿规范、完整领用手续齐全领用合规记录完整。

3、 账务组织检查 分户账检查无凭证代账现象帐户设置齐 全、完整设立真实分户账的户名与开销户登记簿以及预留印 鉴卡的名称一致。各种登记簿的设置齐全记载内容真实及时 并与有关分户账数据一致。各类余额表数据一致无虚增、虚 减现象。

四、 对存、贷款及承兑汇票等业务的检查

对大额存单及相关的承兑汇票和大额存单质押贷款业务进

行全面检查销户手续合规。对公存款单位的存款资金来源正 常贷




款资金走向正常无以贷转存的情况存款利息使用正确 计算正确。

五、对跟踪贷款和承兑资金流向的检查

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