股票投资的风险控制

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股票投资的风险控制



做为市场分析又可以划分为基础分析和技术分析两个部分，而基础分析和技术分析还可以一步一步的做更细致的划分，但那些不属于我此篇文章要论述的范畴。我在此主要是把风险控制的各个方面作一下详细的阐述。

风险控制包括以下几个方面：

一， 正确地认识市场的风险。 全世界亿万之众投身于股市之中，其目的就是一个，都想从股市中赚取利润，但股市里是否人人都能赚到钱？那肯定是不可能的。在进入这个市场之前每个人都要做好赔钱的准备，这个市场风云变幻，许多风险是我们每个人都始料不及的，正确地认识这个市场的性质是投身股市必备的前提。抛开股市对于一个国家的经济活动所起的作用，单就这个风险投机市场而言，它本身并不创造价值，任何人所赚的钱都来自别人的口袋，任何人所赔的钱也都流进别人的腰包。揭开股市华丽的面纱，往本质上看，就是个人吃人的场所，是个少数人赚多数人钱的地方，这里是胜利者的天堂，也是失败者的地狱。股市不相信眼泪，也不要祈求任何人的怜悯，要想来这里淘金就必须清醒地看到这里面蕴藏的风险。“不尽知用兵之害者，则不能尽知用兵之利也”。

二， 股票的选择： 股票市场里拥有成千上万个股票，但并非所有的股票都有投资价值或操作价值，我们在选择可操作的股票之前首先要做的是剔除那些风险大于回报的股票，缩小选择股票的范围，以利于我们更准确地寻找到可操作的股票。这里所谈的股票选择是什么样的股票不可以介入： 1． 成交量低迷的股票不能做： 如果一个股票的成交量过小那操作中进出都存在困难，不论它好坏，都不能介入，万一行情对你不利你无法迅速地离开市场，风险无法控制。 2． 不熟悉的股票不要做： 在买入一只股票之前，要对你所要买的股票做深入细致的分析，对这个股票要有充分的了解，主力炒做一只股票炒的是题材，你必须了解你想做的股票有没有主力可炒做的题材或者借口，如果你对此股丝毫不了解，那这只股票还是最好别碰，无论别人如何对你推荐，你要做的股自己必须搞明白。有些股票虽然庄家运作他们的时候，给他们披上了这样那样华丽的外衣，但如果该股票的上市公司是严重亏损的企业，那炒做它的任何题材都可能是庄家为拉高出货而编造的美丽谎言，没有业绩支撑的股价99.99％都是建立在沙滩上的楼阁。 3． 技术形态没有走好的股票不要做：任何一只股票，如果庄家想炒做它，都必须经过一个漫长的先期准备工作时间，庄家在一只股票上要完成很多例如吸筹或者洗盘等必不可少的工序，虽然庄家所做的一切是及其隐蔽的，但在技术图表上还是可以看到它运作这只股票的操作轨迹的。我们要尽量规避它很多不确定的因素，不和庄家一起在一只股票里面耗时间和精力，等待庄家把上升前的所有准备工作都做完后准备拉抬的时候果断介入。而那些技术图表没有一点走好迹象的股票，要不就是没庄，要不就是庄家的前期工作还没做完，最好还是离它越远越好。 总之，不要选择那些无法把握的股票，不论它是否能给你带来丰厚的利润，只要是风险不易控制的股票都近似于赌博。孙子兵法云：“途有所不由，军有所不击，城有所不攻，地有所不争，君命有所不受”。放到股市中就是有些股票就不能做，有些钱就不能挣。

三，资金管理： 投资股市的人，你手里的资金就是你在股市中作战的武器，如何合理的运用你手中的资金，是股票操作的一个重要的环节。股市中的资金管理大致可分为两个方面： 1， 投入股市的资金占你总资产的比例： 股市是个风险投资的场所，不论你股票操作


水平的高低，都不应该将自己的全部资产全都投入到股市中来，作为职业股民最多可将自己资产的70％投入到股市，而非职业股民最多只能拿出30％－40％的资金投入这个风险市场。 2， 投入股市里的资金如何运用： 不论你对某一只股票有多大的把握，也决不能把所有资金都投入到一只股票上。天有不测风云，股票操作本身就是预测未来，再精确的判断都不能代替现实的走势，决不应该因一次判断失误而全盘皆输，永远不要把所有的鸡蛋都放在一个篮子里。但股票操作中所做的股票也不可过于分散，那样也不便于管理，一般3－5只为宜。未进思退，居安思危，在股市这个风高浪急的地方，时刻都要给自己留一条退路。

四，周密的入市计划： 股票操作如同领兵打仗，未作战之前必须做好一个完整的作战计划，未雨绸缪方可运筹帷幄。未入市之前要计划好做那一只股票，投入多少资金，等待什么样的机会，入市后方向对了如何扩大战果，方向错了如何及时撤退，尽可能的对未来的走势做出几种假设，并都制定好相应的对策，在这种前提下入市操作你就会对市场的未来走势有一个良好的心理准备，对了赚多少，错了亏多少都在计划之中，当然，操作计划也要随着走势的变化不断地修改和完善。但股市中的情况往往不是这样，许多人对市场走势并没有用自己的头脑认真分析，也没有什么计划可言，东听张三，西问李四，要不就凭报纸电视上的支言片语就作为操作的理由，仓促入市，能赚钱也属于瞎蒙，往往做错了就没有任何对策，只有消极的等待市场向有利于自己的方向发展，或者去寻找各种各样的理由来坚持自己的错误。也就应了孙子兵法中所说的“胜兵先胜而后求战，败兵先战而后求胜”。

五，时机的把握： 股市中并非天天都有机会赚钱，行情有明朗和不明朗之分，操作就有可做和不可做之别。只有当走势有明确的趋势可寻时方可动作，不要在不明朗的时候强行入市。从总体上讲，股市操作就是在上升的趋势中逢低买进，在下跌的趋势中逢高抛出。但落实的具体的操作中何为低何为高这就涉及到具体的技术分析的运用了，归纳起来有两种方法： 1，见位作单： 如上所述，在上升的趋势中，等待股价回调到重要的支撑位上买进；在下跌的趋势中等待股价反弹到重要的压力位上抛空。 3， 破位作单： 当股价涨破一个重要的压力位时顺势买进，当股价跌破一个重要的支撑位时顺势抛空。 以上两种做法无论你采取那一个，都需要耐心等待那个最佳入市点的到来，如果时机把握不好，经常是看对了大势确赔了钱。因为股市的价格波动不是一条直线，任何趋势都是在振荡中运行出来的，没有选择好入市时机将使你饱受市场的振荡之苦。好的开始是成功的一半，好的机会有时是寻找出来的，但更多的是忍耐出来的，股市中要耐得住寂寞。

六，盈亏比例： 股市本身是个时刻存在风险的地方，要想通过股票操作赚钱但又不想冒任何风险，那几乎是不可能的事情。其问题的关键是你所冒的风险是否值得?在股市中的许多人都在犯同样一个错误，就是赔的起，赢不起，具体的说就是盈利只拿三天，套牢可扛三年，十次的盈利不抵一次亏损。在每一次操作之前都应该认真对走势进行分析，要想到做对了，此波行情我可以赚多少，而万一错了，我可以冒的风险是多大。如果你认定的获利目标远远大于你的止损损失的话，你去冒这风险就是值得的。反之，如果只是为赚取点短线的小价差的话，就不值得去冒太大的风险。股市中要时刻想到看错了怎么办？一般的讲，回报和风险的比例必须达到3：1以上时方可动作，不为蝇头小利而入市，不去做无谓的牺牲。

七，止损和止盈： 在每一次交易时，都要为自己的头寸设置止损指令，这个市场是个很无情的市场，它决不以你的主观意识所转移。当自己的交易方向与市场走势相违背的时候，要勇于向市场屈服，我们每个人都有犯错误的时候，但市场的走势是永远正确的，主观的期待市场向有利于你自己的方向发展那无异于坐以待毙。当然，在具体的操作中止损和止赢的


设置还需要有一定的技巧，过小的止损止盈盘会被走势洗掉，过大的止损和止盈会使你的损失太大，其设置的点位还是应该以走势的技术支撑和阻力位为依据，在走势有效穿越技术位的地方设置止损和止盈盘。止损盘是使你不坚持错误的最好的助手，止盈盘是使你利润既不大幅缩水又不至于踏空行情的最好工具。总体而言，不在乎一时的得失，留的青山在，不怕没柴烧，“不怕错，就怕托”。

八，心态的把握： 在股市的操作中，人是操作的主体，每个人心态的不同导致最后的成败得失也就有所不同，在许多时候股市中你并不是在和市场斗争，你是在和你自己作战，在股市中赢得胜利的过程就是个战胜自我的过程。在心态的把握方面大体可分以下几点： 1， 忌贪： 来股市中都是为了赢得利润的，可以讲无人不贪，但凡事都有个尺度，超越了这个尺度就往往适得其反。以小风险换取大利润是正确的市场操作，不能叫贪婪，一把大势做对了，要尽可能赚足；一个好的机会来临要果断入市，在做好风险控制的前提下尽可能不放过任何一次获大利的机会，这本无可厚非。“善战者，立于不败之地，而不失敌之所败也”。但如果一味的追求利润的最大化而忽视了风险的存在，那就是贪婪了，股市中无数的人都有顶部被套的经历，其中的很多人也都明白在高价的区间买入股票风险很大，但贪心使他们忘却了风险。有的人是赚了钱还想继续赚，这只股票逃了个高点却又追到那只股票的浪尖上；有的人是看别人赚钱眼红也拼命地往股市里钻，中国大陆几次股市见顶之前都出现过证卷公司门口排队开户的现象。人见利而不见害，鱼见食而不见钩。在狂热的股市中需要的是冷静的头脑，要时刻提醒自己，这个市场处处都布满了陷阱。 2， 忌怕： 股票的走势从来没有一蹴而就的，总是在不断振荡的过程中上下运行的，这就需要股票的操作者既要有敏锐的判断力正确判断市场走势，也要有良好的心态去承受市场的振荡，决不要被走势中细小的波动所迷惑，在做好风险控制的前提下要有信心把握住行情走势，那种随着盘中股价的起伏波动而三分钟前看涨，五分钟后看跌的心态将使你无法正确地判断市场的主流趋势。我们要时刻保持风险意识，但决不是时时刻刻都诚惶诚恐，如果瞻前顾后患得患失那再大的行情你也赚不到钱，再好的机会你也把握不住。在一个风险市场里想不冒任何风险那也是不可能的，其关键是你所冒的风险值得不值得？ 3， 忌赌：股票市场说投资也行说投机也罢，但就一点要记住，不要用赌徒的心里来对待它。其实我们的每一次操作都是以小风险博取大利润，但那是建立在对行情走势和风险大小有冷静的判断的前提下的正常操作。但股市中的很多人却不是这样，在操作前不做周密的计划，当走势与自己的头寸相反时不是冷静地判断市场未来的方向，而是抱着一种赌博的心理，“我就不信你不回头”。有时在坚持错误的同时还不断地加死码，以至身陷泥潭，越挣扎陷的越深。另外，在这个市场中要牢记一条规则，输得起多少就做多少，不要把身家性命都压在股市里，有些人在股市里赔了钱，不是认真总结经验，而是不顾一切地想迅速的挽回亏损，将自己的全部家当拿到股市里来甚至还借债来股市翻本，做法如同一个输红了眼的赌徒，其结局可想而知了。孙子兵法里有句名言：“主不可以怒而兴师，将不可以愠而致战。合于利而动，不合于利而止。怒可以复喜，愠可以复悦；亡国不可以复存，死者不可以复生。故明君慎之，良将警之，此安国全军之道也”。作为股市风险控制的问题，应该说还远远不止我上述的这些，人们都说股市是个高风险高回报的场所，股市里寻求利润每日都如履薄冰，加强风险控制意识方可使我们尽可能的在这个市场里追求高回报而不冒高风险。在最后我要说的是，股市的风险控制理论并不难学，难的是如何运用到实际操作中去。“撼天下易，撼人心难”。

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