网银U盾管理细则

2023-02-02 07:47:12   文档大全网     [ 字体: ] [ 阅读: ]

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细则,管理
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网银U管理细则

第一章 总则

第一条 规范公司网银U盾及密码管理,加强对财务事项的监管力度,防范财务管理风险,保证资金安全,结合公司实际情况,制定本管理细则。

第二条 公司网银U盾保管遵循集中管理、分级负责、确保安全、 讲求效益的原则。 第三条 管理细则适用于集团事业部和分公司事业部所有公司及其分支机构。

第二章 U盾申请

第四条 U盾主要为用户提供安全验证,规避用户在使用网上银行时存在木马病毒、冒用、黑客等操作风险,确保用户资金安全及网络交易安全。

第五条 新开立账户或已开立账户新增U盾,需财务负责人审批,由出纳向账户所在银行申请并提供相关信息资料。一般而言,开立新账户需300元开户费,U35/个,TT+1天办理完成且生效。

第六条 开通网银U盾一般需提供经办人身份证原件及复印件、网银U盾持有人身份证及复印件以及公章、财务章、法人章,其中,复印件必须加盖公章。

第三章 U盾的分类及用途

第七条 网银U盾分管理U盾和一般用户操作员U盾。首次在银行开立账户时设立是两个管理U盾(建行管理U盾为复核盾)。后续新增U盾均为一般用户操作员U盾。

第八条 管理U盾的用途为:1)设置管理员用户和一般用户的权限。2)设置限额。代发代扣和对公支付都需要对账户设置限额,额度设置标准不受限制,以既能满足公司付款需求又能确保资金安全为宜。3)用户设置。4)修改证书及登录密码。另外,一般用户操作员U盾具备制单、复核、银企对账等功能。

第九条 网银U盾实施二级管理制度。出纳配备具有基本权限的一般用户U盾,可随时查询账户状况,并且可以提交办理收付款业务的指令。财务经理配备复核权限的U盾,必须对网上银行收支结算指令进行复核方可完成款项收付。

第四章 U盾的配置

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第十条 领取U盾后,需对U盾登录密码、证书密码、用户名称、权限、额度等进行配置,配置成功后方能使用。

第五章 网银U盾变更、停用

第十一条 U盾变更,包括U盾名称、支付联系人及密码的变更。因人员离职或轮岗,U盾密码、银行支付联系人等信息需及时变更。例如,若联系人未及时更新,银行无法及时通知企业进行银企对账或账户状态异常等问题,会导致付款出现异常。

第十二条 更换U盾名称,需购买新U盾,原U盾作废,需提供公章、法人章、财务章及新U盾使用者的身份证原件到柜台办理;变更支付联系人,需提供公章和新联系人身份证原件予柜台办理;变更登录密码,在网银按提示操作即可,一般用户U盾或管理员盾均可操作。

第十三条 U盾作废。因业务停止、变更,为节约账户管理成本,需定期清理并销户,此时相关联的U盾也会被作废。另外,若U盾丢失、损毁等,应及时办理挂失、变更手续,原丢失、损毁U盾变为废盾。U盾作废后,出纳和财务经理仍需妥善保管作废的网银U盾。

第六章 U盾密码、实物保管

第十四条 为防范风险,符合风控管理要求,制单盾、复核盾、管理员盾应分开保管,出纳员保管制单U盾,财务经理保管复核与管理U盾,并设置不同密码。下班时清点U盾,人员离开工位不得将U盾遗落桌面。

第七章 U盾盘点

第十五条 需对所使用的U盾进行定期盘点,并维护U盾盘点表”相关人员需掌握所保管U盾的个数、使用情况。内审对财务相关资料盘点工作为每年一次,财务内部的自查为每季一次,由部门领导监管,与出纳共同盘点。

第八章 网银的安全环境

第十六条 网银支付业务结束后,应及时退出网银系统,网银操作人员离开岗位时必须退出网上银行系统,并将网银U盾取出,妥善保管。





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