财务情况说明

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财务情况说明(财务概况)

公司财务管理的核心部门是财务部，财务部设置财务总监XX名，总帐会计XX名、辅助会计XX名、现金会计XX名。目前财务人员配备齐全、分工合理、战略明确、执行有序、制度完善。为了满足公司战略需求，财务部特制订了财务管理战略，积极探导将财务由核算型向管理型转行，积极推行全面预算管理。首先以销售预算为起点，然后进行一系列生产预算， 销售费用预算,管理费用预算，财务费用预算以及财务预算，财务预算包括投资预算，资金预算，预计利润，预计资产负债。

公司积极进行有效融资，与供应商、客户及银行建立了良好的合作关系，通过商业融资、银行授信及自有资金的积累，确保需求资金的及时到位。

在以资金计划为基金和保证原材料等生产资料采购所需资金的前提下，财务部积极配合采购部门持续进行结算方式、付款条款等方面的优化，在此基础上加强结算方式和付款条款的多元化，提高资金周转速度，降低采购和资金成本。 同时，配合销售部门提供多元灵活的结算方式和收款条件，在此基础上争取及时收款并进行风险控制。

公司努力与银行沟通洽谈，采用灵活高效的综合授信及操作模式，合理使用长短期贷款、信用证额度、开票额度、


票据贴现、进出口押汇、远期票据贴现等融资品种组合，并根据国际结算方式特点、降低成本要求、资金状况的变动和财务结构的变化进行融资品种组合的及时调整，既确保了公司需求资金的及时有效到位，又极大地提高了资金使用效率的周转速度，比如：流动资金宽裕而开证额度紧张可及时进行贷款额度向开证额度的转换工作、根据销售情况和客户信誉度设定客户信用额度保证资金及时回笼、定期清理积压库存，避免闲置资产占用资金，通过推动采购寄库作业等大大降低了物料库存的资金占用；定期专项盘点固定资产，对废旧资产进行清理、让售等处置，每月进行汇总报告。

资金的保值增值方面，公司注重风险规避与资金的保值增值，与银行合作积极采用各种金融工具诸如远期结售汇、外汇买卖、币别转换及银行理财和通知存款、协定存款、保证金定期存款等方式规避汇率和利率的风险，从而使有限的财务资源保值增值。

2019年的财务指标总资产合计XX万元，其中流动资产合计XX万元，固定资产净值XX万元。总负债合计XX万元，负债率。2019年度全年销售实现XX万元，利润总额XX万元，实缴税金XX万元，整个财务状况运行良好。

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