融资资金管理办法

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融 资 资 金 管 理 办 法

（2014年修正版）

为了调动各分子公司融资的积极性，提升公司的整体融资能力，扩大公司的融资规模，鼓励、支持各分子公司参与融资业务，实现融资资源科学合理公平的划分，特制定本管理办法。

第1条 制定融资计划和指标 控股公司依据当前经济形势、政府政策、行业状况，结合各分子公司实际情况为其制定总体融资计划和融资指标。

各分子公司依据控股公司下达的总体融资计划和融资指标，制定具体的融资计划和融资方案，确保按时完成融资任务。

第2条 控股公司资金管理中心职责

2.1 自主并督导、协调各分子公司进行融资； 2.2 各分子公司融资业务及资料的审批备案；

2.3 上报资金管理委员会同意后，发起融资资金调拨申请，统一调度所有融资资金。

第3条 分子公司融资职责

3.1 制定具体的融资计划和融资方案，积极开拓融资市场，按时完成融资资料的准备，并确保融资指标按时完成；

3.2 对目前正在操作的融资业务，应确保按时连续调整；

3.3 向控股公司申报融资计划和融资方案，所有融资业务均须报控股公司审批后执行。

第4条 财务部职责

4.1 设计合理的资金划转路径，避免划款路径产生的风险。

4.2 每月编制贷款本息还款计划表，确保银行借款本金及利息及时准确地偿付。



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4.2.1 控股使用的贷款本金的偿还须上报资本运营总监、财务总监、副董事长审批；控股使用的贷款利息的支付须上报资本运营总监审批；

4.2.2 分子公司贷款本金的偿还须上报本公司财务经理、董事长、控股资本运营总监、控股财务总监、控股副董事长审批；分子公司贷款利息的支付须上报本公司财务经理、董事长、控股资本运营总监审批。

第5条 融资资金分配标准

5.1 控股公司自主及主导分子公司融资 控股公司使用全部资金。 5.2 分子公司主导内部担保融资

5.2.1 以自己公司为融资主体，明担保方分配20%，暗担保方分配10%，提供抵押品的单位分配50%；

5.2.2 以其他分子公司（内部公司）为融资主体，明担保方分配20%，暗担保方分配10%，提供抵押品的单位分配50%，融资主体分配20%。

5.3 分子公司主导外部担保融资

分子公司主导融资但由外部单位作担保或由外部单位提供抵押品，必须报控股公司审批后方可与合作方洽谈；分配标准按照双方签订的《融资合作协议》的约定执行。

第6条 筹融资流程 各分子公司独立对外筹融资需提供《筹融资方案》报控股公司资金管理中心审核，经控股公司资本运营总监、财务总监和领导审批后执行；特殊情况须报资金管理委员会审批。

第7条 资金使用权限 各分子公司对融资资金享有优先使用权，率先满足企业自身的发展。

第8条

融资资金的界定

分子公司获得融资资金后，将借款合同及费用明细报控股公司资金管理中心备案，控股公司调回分子公司的融资资金不得超过融资资金总额。



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