浅谈企业财务资金统筹管理

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浅谈企业财务资金统筹管理

作者：邓庆萍

来源：《商业文化》2021年第31期

当企业自身的规模日益变大以后，在实际运营的过程当中，对于资金量的需求也随之提高，应该依靠更加专业的组织机构，对财务资金的統筹管控可谓十分关键。在此过程当中，需要有关资金管理工作者发挥出其应有的职能与责任，借助多样化的资金管控方式，有助于帮助企业获得更多的经济收益。本文通过阐述资金统筹管理相关情况，并且说明了企业财务资金统筹管理工作相关规定，同时编制出企业财务资金统筹管理的有效策略，进而对有关企业财务资金统筹管理工作者形成有效的借鉴与启发。

对于企业而言，进行经营和发展的过程当中，需要依靠相关财务工作人员完成对资金的统筹管理任务，并且在其中发挥出良好的功效和作用。一般来说，任何的企业当中均设置了财务部门。不过，一些企业管理者却不够熟悉财务部门及其工作的目标与内容，仅将企业日常运转时投入的资金加以调控，并且准确记录，导致资金统筹管理的效率严重降低。鉴于此，做好企业财务资金统筹管理工作可谓十分关键。

对于资金统筹管理而言，属于企业财务部门所负责的资金控制部分，其重要性是毋庸置疑的。而统筹资金则针对的为企业当中不同部门运营时进行利用的相关资金。显而易见，该资金与其他方面的资金存在着很大的差异性，可以被运用到企业的运营工作当中。企业中不同部门可以把资金集中到一块，进而完成资金统筹管理工作的任务。通常情况下，可以把上述资金运用到对那些参与企业投保人员的支持工作中，而对于其他方面的资金，要求企业加以科学运用。借助相关统筹资金，能够确保企业经济活动的顺利开展。当企业和其他不同企业之间加以合作的过程中，应该凸显出统筹资金的功效。假如一些部门运作的过程中，可能存在项目在资金方面的需求情况，此时需要向有关财务部门加以申请。假如需要的数额太大的时候，有关财务部门会表现出可使用的资金不够的现象，需要在相应的统筹资金当中予以利用。实际上，企业统筹资金与社会之间的差异性是非常大的，在社会当中，对于统筹资金而言，依靠国家进行收取并调用，主要在民生工程与相关基础设施建设工作当中应用；针对企业的统筹资金来说，则主要确保相关企业投保人的合法利益，能够被运用到各种类型的企业经营活动当中，促进企业的可持续进步。

其一，当企业开展资金统筹管理工作的过程当中，应该了解到，实际上，此项工作的落实并非一蹴而就的，通常要花费很久的时间，并且在此过程当中，应该学会更多的专业知识与技能。针对此环节而言，要求企业相关管理人员不断充电与提高自身的知识掌握水平，同时紧密联系现阶段运营工作的开展状况，科学改进与完善相关资金统筹管理方式。如此，可以体现出企业文化的内涵，并且促使资金统筹管理工作逐渐呈现出综合性的发展特征，因而，从中可以


获悉，处于大数据环境当中，有助于企业实现资金统筹管控的创新效果，拥有一定的实施价值。

其二，进行企业相关管理机制的编制时候，应该结合实际财务控制的情况，以便深入掌握相关机制的落实效果，以便加以参考和借鉴，充分发挥出其良好的功效与作用。除此之外，也对编制出更加科学、可行的管理机制十分有益，提升企业运营工作的整体效率，帮助其获得更多的经济利润，进一步完善企业相关组织结构，增强了资金统筹管理工作的实际成效。 构建更加完善的信息资金统筹管理制度

对于任何企业而言，进行运营与发展的时候，均需要引入全新的资金统筹管理理念，以便满足企业当前发展的需要，做到与时俱进，有助于完成既定的管理工作任务。当企业进行落实的时候，紧密结合现阶段市场的状况，从中可以获悉，加大对资金统筹管理工作的创新力度可谓势在必行。为此，企业应该密切联系大数据特征，科学运用网络信息技术，并且构建高效的风险管控、预警制度，以便形成具体的实施策略。针对不同类型的风险而言，应该做好及时监控工作，进而确保相关财务信息的精准性。比如，通过紧密联系企业具体发展的状况，能够将资金统筹管理分成下述几个不同的类别：1.集权式；2.分散式；3.集权与分散结合，如此，有助于企业开展具体资金统筹管理工作的时候，能够结合相应资金利用的状况，进而制定出企业资金统筹管理制度，达到信息化管控的目的，可以确保管理工作的质量达到相关规定。并且，还应该科学改进与优化资金统筹管理方式，充分发挥出大数据资源与技术的作用，构建高效的财务数据管理云平台，进而达到有效整合企业当中不同部门之间的相关财务资源，在增强财务管理工作成效的同时，还让财务决策方案变得更加科学、合理。借助此项措施，可以带给企业资金统筹管理工作积极的影响，体现出其应有的价值。 合理设计工作岗位责任机制 降低支付风险

通常情况下，企业开展资金统筹管理工作的时候，需要解决机构设置方面的难题，并且要求更多的专业人员进行参与。一旦出现人员不够的情况，应该依靠银行采用借调、公开招聘等不同的方法，达到招聘更多专业水平较高人才的目的，扩充工作队伍。当资金统筹管理人员具备丰富的专业知识储备量，了解有关金融法律，资金结算等方面的知识，能够凸显出资金统筹管理工作的功效，以便使风险的产生几率也随之下降。对于凭证和印章来说，需要安排专业人员加以保管，并且采用了定期轮岗制度，借助考核制度，能够达到有效约束的目的。同时，需要对相关工作人员进行思想方面的教育工作，以便增强其工作责任感。除此之外，有关管理工作者应该以定期的形式，做好手续结算、相关流程的检查等工作。特别针对那些关键业务的实施，比如，大额资金的支付，应该实现全过程的跟踪，进而查看落实审批制度与否，结合发生的问题进行处理，有助于降低风险。

注重提升财务资金统筹管理人员的专业能力与职业素养


一般来说，由于企业当中不同工作岗位的人员，在工作内容与任务方面存在差别，对于财务部门管理人员也不例外，其具备的专业能力与职业素质参差不齐。所以，开展资金统筹管理工作的时候，应该注重提升相关财务资金统筹管理人员的专业技能与职业素养，鉴于此，为了实现这一目标，一方面，应该以定期的形式，组织相关工作人员参与到专业能力的培训当中，使其熟练掌握和运用针对企业资金调动与分配利用的方式；另一方面，还应该充分挖掘出企业对外运营过程当中具有的潜能，及合理调动与统筹资金，使企业达到既定的经济效益目标。除此之外，企业还应该加强对相关工作者职业素养的教育，引导其意识到法律法规的重要性，并且深入了解与掌握，有效规避发生违法的行为。 有效落实科学高效的资金管理机制

通过有效落实科学、高效的资金管理机制，一方面，能够使得财务资金的利用率得以提升，帮助企业获得了更多的经济收益；另一方面，则让资金的流通变得更加稳定。在此过程当中，应该体现出资金管理步骤的精细化特征，尤其针对企业员工的出差报销项目资金而言，同样可以采用精细化管理方式，不断健全相关资金管理流程，针对不同客户采取的销售行为，合理设定确认的金额、计提的金额、需要收取的返利等相关程序，提升了资金管理的效率。针对保留发票、检验真伪等工作来说，应该注重有效实施，以定期的形式科学分析并整合，确保资金被高效利用。

综上所述，从当前的情况而言，国内不同企业中财务管理工作的效果并不理想，因为深受从前思想因素的干扰，导致一些企业的财务部门完全将经济利润当成管理的宗旨，进行资金统筹管理的时候，依然呈现出诸多方面的缺陷与不足，进而限制了企业未来的持续进步。通过科学分析现阶段企业财务资金统筹管理工作的不足，编制出科学、可行的处理方案，旨在增强财务资金统筹管控工作的成效。 （云南铜业股份有限公司）

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