理财产品营销方案

2022-03-20 23:11:12 文档大全网 [ 字体：小中大 ] [ 阅读： ]

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个人理财产品营销方案

一．理财产品的种类二．客户分析三．具体营销方案四．总结

一．理财产品的种类

1．短期产品针对现目前咨询短期理财的顾客较多，从顾客的角度出发为其介绍“建鑫宝”，突出该产品的特点：灵活、支取方便、是活期存款定期利率，这款产品适合短期内周转；

2．中长期产品通过与顾客接触，了解其理财的需求，适当的为顾客介绍银保产品-“鸿盈”，突出该产品保本保息，即能理财又带保障，是零存整取型可视为教育基金、婚嫁金、养老金等。二．客户分析 1．开户存取款客户 2．缴费客户 3．办理信用卡客户 4．转账客户

三．具体营销方案

1．开户存取款客户为客户服务，从客户的角度出发适时

的介绍理财产品；

2．缴费客户来缴费的客户大多是附近的居民，为其服务

好，加深好印象，使其成为存款客户；

3．办理信用卡客户特别是办理汽车卡客户有待发展目

标客户；

4．转账客户是经常走银行的客户，为其服务，待发展存

款客户。四．总结

1．售前服务从细节出发为客户服务

2．售后服务针对VIP客户和汽车卡客户及有实质的客

户，做好售后服务，通过短信的形式与顾客联系，送去生日祝福及理财信息，让客户不在建行有在建行的感觉，通过几次的沟通适当的时候介绍理财产品成功率会高于95%。

3．让人们更加了解销售的产品