私募产品回访参考话术

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私募产品回访参考话术



一、 开头语

1、“您好！您现在接听的是兴业证券**营业部的客户回访电话。请问您是**先生（女士）吗？”若接听电话者性别和客户性别不同，则可以问：“您好！您现在接听的是兴业证券**营业部的的客户回访电话。请问**先生（女士）在吗？”

（1）客户回答是客户本人，转到开头语2；对方表示客户在，则请客户本人接听电话：“好的，请**先生（女士）接听电话好吗？”

（2）客户不太明白时，回访人员可以提醒：“这里是兴业证券**营业部，**先生（女士）是我司客户，我们需要做一个简单的回访。”经提醒客户记起来，则继续回访，如果提醒后，客户回答“不是”，则确认接听电话者身份，

A、“您不是**先生/女士是吗？/您不认识**先生/女士吗？”，对方表示打错、不是客户，无法进行回访的，可以结束回访：“很抱歉，打扰您了，祝您生活愉快，再见！”

B、对方表示是客户亲属、朋友等认识客户情况，请客户本人接听电话：“请**先生（女士）接听电话，好吗？”

a、客户本人接听电话，转入开头语2；

b、若客户本人当时不在电话旁，可以再约时间回访或请对方提供客户其他联系电话。使用其他联系电话回访时，首先需要对客户本人进行提示：“客户联系电话是我司与您联系的重要信息，若您的联系电话有变更，建议您及时至我司更新。”若仍无法联系客户本人，则需提醒对方：“客户联系电话是我司与客户联系的重要信息，麻烦您代为转告**先生/女士，若联系电话有变更时请及时至我司更新。感谢您的接听，祝您生活愉快，再见！”

2、回访人员

客户购买某一产品话术1：“ 您好，**先生（女士），您在我司申请委托购买了****（金融产品名称），现根据《私募投资基金募集行为管理办法》，需对您做一个投资回访，以确认您的购买委托申请，占用您几分钟的时间可以吗？”

客户购买多产品话术2：“ 您好，**先生（女士），您在我司购买了**** 产品（金融产品名称）、****产品（金融产品名称）等金融产品，现根据《私募投




资基金募集行为管理办法》，需对您做一个投资回访，以确认您的购买委托申请，占用您几分钟的时间可以吗？”

（1）客户如果说可以，回访人员可以回应一句“感谢您的配合”，然后开始下面的回访。

（2）客户如果反映现在没有时间，回访人员可以问：“在此我们郑重提醒您：按照《私募投资基金募集行为管理办法》的规定，只有回访成功才能确认您的购买委托申请，否则将确认为废单，您的购买申请将被撤销。请问您什么时候比较方便接听呢？到时候我再给您电话可以吗？”

（3）如果客户回答都没时间，或者直接拒绝，回访人员应表示抱歉，说“很抱歉打扰您，按照《私募投资基金募集行为管理办法》的规定，您的购买委托申请回访确认失败，我司将撤销您的购买委托申请，该申请一经撤销不可恢复，敬请知悉。如您有其它疑问，可随时联系营业部理财顾问或致电95562客服中心，我们很高兴为您解答问题，祝您生活愉快，再见！”

二、回访内容

1、“请问您某年某月某日在我司购买了****（金融产品）、****（金融产品）等金融产品，是否是您亲自签署相关的协议？”

（1）是，则转入下一题；

（2）否，则进一步提示：“按照相关规定，您在我司购买****（金融产品）、****（金融产品），需要由您本人亲自签署******协议（可以提示具体协议名称），提醒您，您已经签署了相关协议。如果您对此没有印象，请您务必再次仔细阅读相关协议。再此也郑重提醒您：因私募投资基金募集有严格的人数上限，我们将结合您的委托时间及投资回访的确认成功时间顺序来判定您该笔委托是否成功。所以为了不影响您的投资，您看什么时候可以阅读完毕，届时我再给您电话回访？”【注：与客户约定再次回访的时间再次回访，要求再次回访时从头开始逐一提问】

2、"请问您是否已阅读并理解**产品合同和风险揭示内容吗？" （1）是，则转入下一题；

（2）否，则进一步提示：“按照相关规定，您需仔细阅读相关协议，对产品合同及风险揭示存在任何疑问，请及时联系理财顾问咨询。再此也郑重提醒您：




因私募投资基金募集有严格的人数上限，我们将结合您的委托时间及投资回访的确认成功时间顺序来判定您该笔委托是否成功。所以为了不影响您的投资，您看您什么时候可以阅读完毕合同内容及风险揭示内容，届时我再给您电话回访？” 【注：与客户约定再次回访的时间再次回访，要求再次回访时从头开始逐一提问】

3、“请问您知道您购买的**产品、**产品的风险特征吗？”

客户风险偏好与所购买金融产品风险不匹配：（1）是，在这里，我们看到您的风险承受能力为**型的，低于您购买**产品的风险，这里，我们特别提醒您需要注意产品的风险，对“您已经签署相关文件，请您务必详细阅读。”转入下一题；

（2） 否，则电话中提醒客户相关产品风险特征与客户风险承受能力的匹 配情况，并强调“您已经签署相关文件，请您务必详细阅读。”

客户风险偏好与所购买金融产品风险匹配：（1）是，我们提醒您需要注意产品的风险，对“您已经签署相关文件，请您务必详细阅读。”转入下一题； （2）否，则电话中提醒客户相关产品风险特征，并强调“您已经签署相关文件，请您务必详细阅读。”

4、“请问您是否已知悉购买***产品需承担的主要费用及费率，投资者的重要权利、私募基金信息披露的内容、方式及频率？” （1）是，则转入下一题；

（2）否，则进一步提示：“按照相关规定，您需仔细阅读相关协议，对购买产品需承担的主要费用及费率、投资者的重要权利、私募基金信息披露的内容、方式及频率等存在任何疑问，请及时联系理财顾问咨询。再此也郑重提醒您：因私募投资基金募集有严格的人数上限，我们将结合您的委托时间及投资回访的确认成功时间顺序来判定您该笔委托是否成功。所以为了不影响您的投资，您看您什么时候可以了解完毕，届时我再给您电话回访？”【注：与客户约定再次回访的时间再次回访，要求再次回访时从头开始逐一提问】

5、“请问您是否已知悉投资***产品未来可能承担的投资损失？” （1）是，则转入下一题；

（2）否，则进一步提示：“按照相关规定，您需仔细阅读相关协议，对购买产品未来可能承担的投资损失等存在任何疑问，请及时联系理财顾问咨询。再此也郑重提醒您：因私募投资基金募集有严格的人数上限，我们将结合您的委托时




间及投资回访的确认成功时间顺序来判定您该笔委托是否成功。所以为了不影响您的投资，您看您什么时候可以了解完毕，届时我再给您电话回访？” 【注：与客户约定再次回访的时间再次回访，要求再次回访时从头开始逐一提问】

6、“请问您是否已知悉投资冷静期的起算时间、期间以及享有的权利？” （1）是，则转入下一题；

（2）否，直接为客户解答： “按照相关规定，自您委托申请购买**产品起24小时为投资冷静期，现在我司对您的回访时间已满足投资冷静期要求，在本次电话投资回访确认您的购买委托申请成功之前，您都可以提出解除基金合同，撤销购买委托的申请，届时我司将按合同约定及时退还您的该笔认购款项。请问对此规定，您是否已了解知悉？”A：是，则转入下一题；B：否，则进一步提示：“按照相关规定，您需仔细阅读相关协议，对投资冷静期的相关规定等存在任何疑问，请及时联系理财顾问咨询。再此也郑重提醒您：因私募投资基金募集有严格的人数上限，我们将结合您的委托时间及投资回访的确认成功时间顺序来判定您该笔委托是否成功。所以为了不影响您的投资，您看您什么时候可以了解完毕，届时我再给您电话回访？”【注：与客户约定再次回访的时间再次回访，要求再次回访时从头开始逐一提问】

7、“请问您是否已知悉纠纷解决安排？” （1）是，则转入下一题；

（2）否，则进一步提示：“按照相关规定，您需仔细阅读相关协议，协议中会对纠纷解决安排作出详细规定，如存在任何疑问请及时联系理财顾问咨询。再此也郑重提醒您：因私募投资基金募集有严格的人数上限，我们将结合您的委托时间及投资回访的确认成功时间顺序来判定您该笔委托是否成功。所以为了不影响您的投资，您看您什么时候可以了解完毕，届时我再给您电话回访？”【注：与客户约定再次回访的时间再次回访，要求再次回访时从头开始逐一提问】

8、“请问工作人员向您介绍产品过程中是否存在夸大宣传或虚假宣传情况？” （1）是，则进一步询问工作人员姓名及具体情况：“您还记得工作人员的姓名吗？”、“您方便具体描述下当时的情况吗？”

（2）否，进入下一题。

9、“请问您是否全权委托工作人员在我司购买***（金融产品名称）、***（金




融产品名称）？”“工作人员是否与您约定分享投资收益或分担投资损失？” （1）是，则记录工作人员姓名并详细询问具体情况；“提醒您，按照规定，合法的证券机构从业人员是不得接受客户的全权委托，是不得与客户约定分享投资收益、分担投资损失。如果您和工作人员有约定或签署过类似的协议，建议您立即取消，以保障您的权益和账户安全。”【注：事后应重点调查此类违规事件，并上报私人财富管理业务委员会以及相关部门。】

（2）否，强调“提醒您，按照规定，合法的证券机构从业人员是不得接受客户的全权委托，是不得与客户约定分享投资收益、分担投资损失。”进入一下题。 10、“请问您是否与其他客户合资购买***（金融产品名称）？”

（1）是，“提醒您，按照规定是不允许合资购买的。如果您有这样的情况，请您一定要注意合资购买产生的风险，以保障您的权益安全。随后我司也会对您的该笔委托进行合资购买嫌疑的进一步调查了解，若的确为合资购买，我司将撤销您的该笔购买委托申请。待我司调查了解完毕后将再次联系您，重新进行该笔委托的投资回访，敬请知悉！” 【注：应及时告知调查了解情况后，根据了解情况与客户确认是否撤销申请或重新回访。】

（2）否，转入下一题。 三、结束语

**先生/女士，非常感谢您接受本次回访，我们认为本次回访结果为：成功，我司已确认您该笔购买委托申请。再次郑重提醒您，按照相关规定，该确认一旦成功将无法撤销，请问您是否已知悉并确认该笔购买委托申请？

（1）是。则结束语：“最后再次提醒您，购买产品都需要认真阅读合同及相关的文件，审慎投资。再次感谢您的配合，祝您投资顺利，再见！”

（2）否。则进一步提示：“很抱歉，我们现在不能对您的该笔购买委托申请进行确认，如您有任何问题，可及时联系您的理财顾问咨询，咨询完毕后若您未撤销该笔购买委托申请，请委托理财顾问告知客服，我司将再次联系您重新进行投资回访确认。另也郑重提醒您，因私募投资基金募集有严格的人数上限，我们将结合您的委托时间及投资回访的确认成功时间顺序来判定您该笔委托是否成功。请尽快联系您的理财顾问进行咨询，以免影响您的该笔投资。再次感谢您的配合，祝您投资顺利，再见！”

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