银行员工内控与合规建设的心得体会(共2篇)

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银行员工内控与合规建设的心得体会

银行员工内控与合规建设的心得体会近年来， 省行不断推

进各项规章制度用以规范我们的思想及行为，从起初的严抓 双十禁”双九禁”到三严、三化、三高”两个前提”

三个最佳”等科学化管理体系的宣导； 到开展 两加强、两遏 制”活动；到导入 网点销售服务流程 2.0版”的规范动作; 再到落实 网点每日十大重点工作 ”最后到 银监会20条” 总行50条风险管控措施”无一例外是为了教育我们要高度 重视合规经营与内控风险不可或缺的重要性。通过这些制度 的渗透，使我对依法合规经营有了更深刻的认识，也引发了 我对自己所在的岗位，所从事的工作的思考。 就学习的收获， 谈谈我的见解及心得体会：（1）认清形势，树立正确的人生 观、价值观。银行是一个特殊的行业，特别强调思想素质。

要做一名合格的中国银行员工，首先我们要做一个正直诚实 的人。做一名思想素质过硬的员工，才能时刻坚守正直诚实 的本分，抵制利益的诱-惑及权势的威压。合规教育活动让我 找到了自我正确的价值取向与是非标准，对提高自己的业务 素质的执行制度的自觉性有了更高的要求。

（2）加强合规文化

学习，落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框架，是 我们进行合规操作的前提，是我们百年经营教训的精华，只 有按章办事，我们才有保护自己的权益。作为一名基层网点 的理财经理，从事网点的理财条线营销及管理工作，面向客 户时，如若在销售服务中未充分揭示产品风险、未按规范动 作进行销售、未留存必要的销售单


据或录音等等，必定会给 今后的工作带来隐患。如果每笔业务的每个环节上都能够按 照银行的规定工作，严格执行合规要求，那么任何人都无机

可乘，发展了业务的同时也保护了自己。 ⑶提高自身业务素 质，加强风险防范意识。合规的贯彻执行，是以金融业务知 识为基础。合规制度的每一个项目，我们都可以从金融业务 知识中找到答案，应该说加强自身业务素质的培养，就是从 源头上认识合规文化。我们制度虽然健全，但我们的经营在 持续，我们的业务在拓展，难免有一些制度不完善，这就要 求我们多加强自身的积累，对新业务的风险点有深刻的认 识，防范于未然。 ⑷强化业务风险管理工作。对岗位设置和 人员配置进行合理安排，严格要求不相容岗位职责相互分 离，权限按照事权进行划分，对各项业务进行严格的审查和 按流程规定办理。（5）深入开展内控合规教育，提高风险防范 意识和自我保护意识的教育，认真学习各项规章制度，严格 按照操作规程办理业务，不断强化风险防范意识，从思想、 经营理念、全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好 的风险控制文化，形成一种风险管理从有责的内控氛围。各 项规章制度就是一道道高压线，时刻在提醒着我们绝不能逾 越。加强内控建设，不只是领导的责任，也不只是某个部门 的职责，内控是一个单位内部各个部门、各业务条线、各个 业务环节、各个流程、每个层面的员工之间的相互牵制和约 束，它要求人人都是内控建设的责任者，人人都是规章制度 的执行者，人人都是防范风险的一道关！我们一线员工就是 第一道防线，要掌握各项法律法规、规章制度、操作流程和 业务知识，并运用到业务操作中去，知道一项业务应该怎么 做，必须怎么做，不能怎么做，在合规操作与违规操作之间，

有一个清清楚楚的界限。 2017-7-8银行内控合规学习心得 2017-05-09 22:51 | #2楼合规经营是银行稳健运行的内在要

求，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障我们自己 切身利益的有力武器。通过全行展开的内控制度学习，使我 对合规有了更加深刻的认识。作为建行的一名新员工，我深 刻体会到合规意义重大。现在就这次学习谈谈自己的体会:

、对合规经营的认识理解、合规经营是防范商业银行操作 风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题 和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要， 能为银行创造价值，而且

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