国家外汇管理局完善个人结售汇业务管理的通知(汇发〔2009〕56 号)

【#文档大全网# 导语】以下是®文档大全网的小编为您整理的《国家外汇管理局完善个人结售汇业务管理的通知(汇发〔2009〕56 号)》，欢迎阅读！



国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知(汇发〔2009〕56 号)

【管理目的】

一 、 遏制个人以分拆等方式规避年度结售汇限额监管 二 、 规范个人手持外币现钞结汇行为 个人以分拆方式结售汇行为主要特征

⑴ 境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上（含，下同）不同个人， 收款人分别结汇。

⑵ 5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构。 ⑶ 5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机 构的人民币账户。

⑷ 个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇。 ⑸ 同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属，直系亲属分别在年度总额内结汇；或者同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后，将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户。

⑹ 其他通过多人次、多频次规避限额管理的个人分拆结售汇行为 银行对个人分拆结售汇行为处理的三个原则

⑴不予办理：对于个人分拆结售汇特征明显、能够确认为分拆结售汇行为的，应不予办理。 ⑵真实性审核：个人结售汇行为符合上述特征之一，但无法直接确认为分拆结售汇行为的，经常项目项下银行应按照经常项目外汇收支真实性审核原则，要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理；个人无法提供的，应不予办理。资本项目项下银行应按照《个人外汇管理办法实施细则》第三章等个人资本项目管理规定处理.

⑶向外汇局报告：银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起3个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局报告。

个人手持外币现钞结汇行为规定

1、超过本年度结汇总额；

经常项目项下的凭本人有效身份证件、本人海关进境申报单或本人原存款银行外币现钞提取单据以及《个人外汇管理办法实施细则》（汇发［2007］1号）第二章规定的有交易额的相关证明材料在银行办理；资本项目项下凭本人有效身份证件、本人海关进境申报单或本人原存款银行外币现钞提取单据并按照《个人外汇管理办法实施细则》第三章等个人资本项目管理规定办理。

2、本年度未超过年度结汇总额的个人手持外币现钞结汇； ⑴当日外币现钞结汇累计金额在等值5000美元以下（含）的：

凭本人有效身份证件在银行办理；

⑵ 当日累计金额超过等值5000美元的；




凭本人有效身份证件、本人经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。



睿达国际（简称：RIBC），成立于2008年，一直致力于为世界及中国大陆企业提供商业方案及相关专业建议。总部位于中国香港，在全球主要离岸中心和金融中心设立了30多个管理机构，主要分布在中国大陆、欧洲、美洲、亚太地区、英属与美属岛屿。

公司文化

公司口号：睿达在手，企业无忧。 公司宗旨：为中小型企业提供所有企业服务，解决企业成长中问题，做企业贴心的小管家。 服务宗旨： · 专业专注 可信可靠 · 用青春的美丽拓展成功的希望 经营理念： · 我们相信人脉网络的重要性，我们视每一位客户和员工为长远的合作伙伴。 ·为我们的客户提供更优质的服务,给我们的员工一展所长的机会。

专项服务

1. 公司咨询服务：香港、BVI、英国、法国、意大利、开曼、百慕大、美国、中国等全球公司注册； 2. 企业管理服务：公司管理、财务管理、股份转让、资产评估、企业重组、运营模式、经营策略等； 3. 会计管理服务：银行开户、理账核数、税务申报、会计核算、公司年报、企业融资、资金运用等； 4. 专业秘书服务：文件传递、代接来电、传真收转、办公地址租赁等专业商务秘书服务； 5. 相关律师服务：联营机构提供企业相关转递章认证及大使馆认证等；

公司业务

一、离岸公司注册 包括香港公司注册和海外公司注册。 1) 香港公司注册 香港有限公司注册，香港无线公司注册，香港公司分行注册，香港现成公司购买。 2) 海外公司注册 英国公司注册，BVI公司注册，美国公司注册，马绍尔公司注册，新西兰公司注册，萨摩亚公司注册，新加坡公司注册，塞舌尔公司注册，开曼公司注册，伯利兹公司注册。

二、会计审计税务 1) 会计理财服务 2) 核数报告服务 3) 税务报表服务 三、律师公证认证

四、银行开户服务 汇丰银行开户，渣打银行开户，恒生银行开户，南洋银行开户，招商银行开户，浦东发展银行开户，深圳发展银行开户。 五、商务秘书服务

六、书刊期刊商标 期刊号申请，书刊号申请，注册美国商标，注册法国商标，中国商标注册，香港商标注册，注册英国商标，注册德国商标，注册欧盟商标，注册澳大利亚商标，注册日本商标，注册韩国商标，注册南非商标，注册马德里商标，注册意大利商标，注册台湾商标，注册澳门商标，注册新加坡商标。 七、企业网站模版

八、使用工具 在线注册香港公司，在线注册英国公司。

本文来源：https://www.wddqxz.cn/3a75d06a1eb91a37f1115c3b.html