国有金融机构“市场化”激励约束机制研究

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国有金融机构“市场化”激励约束机制研究

作者：邱艾超

来源：《合作经济与科技》2020年第17期

[提要] 在“行政型治理向经济型治理转型”背景下，国有金融机构面临业务高质量、机制市场化的经营压力，在嵌入式发展的同时，通过对业务部门遵循市场化理念、开展市场化配置、执行市场化考核、严格市场化约束、严肃追责问责等立体式改革路径，构建起有效的市场化激励约束机制，可以显著增强国有金融机构市场化转型的内生动力。 关键词：市场化;激励约束机制;内生动力 一、引言

当前，国有金融机构正面临从行政型治理向经济型治理转型的关键时期，这类金融机构，一方面面临机制市场化、业务发展高质量以及考核指标的经营压力;另一方面又面临工资总额相对约束下的激励机制的“天花板效应”。总体来看，部分国有金融机构尽管在激励约束机制建设上取得长足的进步，但在市场化转型过程中多受行政型治理观念影响。因此，对于国有金融机构而言，如何在总体的管控框架内，通过实施“市场化”激励政策，构建市场化激励约束体系，提升经营效率，并落地成为公司业务的“发展引擎”成为急需解决的现实问题。 二、市场化激励约束机制系统化构建路径

相比其他行业，金融机构治理多面临更为复杂的委托代理关系，以及高管更为强烈的薪酬驱动和机会主义行为倾向，因此金融监管部门颁布实施了一系列公法规和指引，加强对金融机构的激励和约束。与此相对应的是，上市公司经理层激励约束指数一直在“低位徘徊”，折射出金融机构高管在市场化激励约束中的利益取舍和行为倾向。“市场化激励”顾名思义是指将对部门、团队以及员工的激励遵循市场化理念、开展市场化配置、执行市场化考核、严格市场化约束的理念、过程进而到机制的构建过程。

一是遵循市场化理念。改革之路，理念先行。针对发展现状，需要持续推进市场化理念的灌输。首先，加强系统谋划。立足公司实际，遵循市场规律和企业发展规律，加强顶层设计，从战略高度系统部署各项程改革工作。其次，突出问题导向。选择改革中的重点和难点作为切入点和突破口，破除体制机制障碍，精准发力，以点带面，推动整体改革不断深入。再次，坚持依法治企和风险控制优先。依法从严治企和风控优先是深化改革的前提。最后，积极稳妥推进。扎实做好干部职工的思想政治工作，把握好工作的节奏、力度和进度，确保市场化改革扎实推进、务求实效。

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