XX银行收单业务风险责任追究细则

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XX银行收单业务风险责任追究细那么

第一章 总那么

第一节 指导原那么和适用范围

第一条 为促进本行收单业务各项规章制度的贯彻落实，强化风险意识，落实风险职责，防止重大风险事件、业务事故及内部案件的发生，保障业务持续、健康开展，根据?XX银行特约商户收单业务管理方法?〔X银〔2021〕630号〕、?XX银行违规行为处理方法?〔X银〔2021〕825号〕等相关规定，特制定本细那么。

第二条 本细那么属于“操作规程〞，适用于本行各级机构。

第二节 风险管理责任机构及责任人

第三条 按照“谁出险，谁负责〞的原那么，确定各分行及其下辖经营机构〔含异地机构，下同〕为风险管理责任机构，承当属地风险责任。分行零售事业部〔收单业务主管部门，下同〕发生风险问责范畴内的违规事件和业务事故，分行承当直接风险责任；经营机构发生风险问责范畴内的违规


事件和业务事故，经营机构承当直接风险责任，所属一级分行承当间接风险责任。

第四条 本细那么所称的风险管理责任人主要包括分行零售事业部总监、副总监，负有收单业务管理责任的二级部门负责人、业务主管及相关收单业务管理岗位人员等；经营机构负责人、商户拓展岗位人员等。

第二章 风险问责规定 第一节 问责范畴

第五条 对于因失职、渎职或违反本行各项管理规定，辖内出现收单风险事故情形之一，导致本行遭受10万元〔含〕以上经济损失或重大负面影响，或因收单业务违规经营被外部监管机构、执法机构通报批评和处分，经总行零售银行管理总部总裁办公会研究决定后，取消分行零售业务年度评先资格，并启动问责程序。

第六条 收单风险事故情形包括：

〔一〕未按规定对收单业务不相容岗位实施有效别离，致使商户拓展、商户审批、机具管理、风险商户管理等重要

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