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集团资金集中管理存在问题及建议
随着企业规模的扩大和业务的增加，企业集团面临着越来越多的财务管理问题。其中，资金集中管理是一个后劲十足的方向，相较于分散管理更能发挥企业集团的整体性和规模效应，但是也存在一定的问题。本文将围绕集团资金集中管理存在的问题进行探讨，并提出适当的建议。 一、问题分析
1、集中管理易受风险因素影响
资金集中管理只要产生一点差错或风险，就会导致整个集团的资金体系出现问题。例如，因为某个集团公司收款不及时，导致整个集团资金流动出现缺口，直接影响其他公司的正常运营，严重的甚至会导致集团的资不抵债。 2、集中管理难以适应个性化需求
对于某些特别的商业模式和业务，需要有更灵活和个性化的财务服务。而在资金集中管理下，这种个性化需求难以得到满足。例如，某些公司特别依赖短期贷款，但是集中管理的资金却可能被用于其他更重要的事项，而不能向他们提供足够的资金支持。 3、集中管理可能导致资金闲置或效率低下
在资金集中管理下，如果某些实体公司的现金流出较少，那么这些资金就会被存放在集中管理账户上，而不会运用到其他需要用钱的实体公司上。如果出现频繁的闲置现象，那么这些资金就无法充分利用，也会导致资金的效率偏低。 二、建议 1、风险的防范
作为集团公司，在资金集中管理前，需要先做好各项风险控制工作。第一步，要制订好严密的风险控制机制。第二步，加强内部控制审核，管理各项风险，包括企业内部管理、资金安全、交易风险、信息安全等。第三步，加强外部控制，控制各项投资风险，化解资产负债风险，并对外部合作进行风险评估。 2、多元化的资金管理方式
资金集中管理难以适应个性化需求，因此需要与之相对应的是，同时采用多种资金管理方式。例如，根据不同的商业模式和业务特点，实现差异化的财务服务。对于有长期性和短期性的资金需求，需要有相应的财务服务，如短期贷款，垫借款项等。同时，建立资金池，优化资金流程，提高资金使用效率。
3、高效的财务管理
为了使资金集中管理更加高效，需要实现更加高效的财务管理。可以采用一些财务管理平台和系统，减少手工工作，提高财务效率。交易自动化，对现金流进行精确的跟踪，并及时做好财务风险的防范工作。同时，加强现金管理，做好现金流管理，以便能够根据集团公司的需要，快速调整资金流动，及时管理资金预算。 三、结论
本文来源：https://www.wddqxz.cn/06a1dde9cf22bcd126fff705cc17552707225ee0.html
2023-05-11
