个人理财

2022-04-01 14:40:17   文档大全网     [ 字体: ] [ 阅读: ]

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个人理财
幻灯片162

考试试题(开卷)

请选择一个你了解的家庭,根据其家庭财务收支,家庭财务目标,帮助他们制定一份长期家庭理财规划。 一、家庭现有财务状况 1、资产负债

1)固定资产(房屋、车辆、贵重财物)、流动资产(存款、货币性资产) 2)债务情况(总债务、未来偿还债务计划安排)

3)资产债务配置合理性评估(流动性、风险性、收益性评估) 2、家庭收支基本情况:

1)收入:家庭常规收入、可拓展收入、收入稳定性及增长性评估 2)支出:固定性支出、非固定性支出、阶段性支出、随机支出 3)收支结余情况

二、家庭风险偏好及风险承受能力评估

1、风险类型:风险厌恶型、风险中性、风险偏好型 2、风险承受力:强、中等、弱



幻灯片163

三、家庭成员主要理财目标 1、每人列举5-8

父亲、母亲、老人、孩子。

(如:家庭收支平衡、家庭资产保值增值、购买新房、住房装修、子女教育、给家庭主要成员购买保险,昂贵的个人消费品等。

2、从以上个人目标中选出家庭共同目标(各成员的共同目标、以及按照重要性程度排序列前的目标2-4项)

幻灯片164

四、家庭理财规划方案 1、现有资产负债配置调整

2投资规划(资金结余闲置状况、投资品种选择、预期投资收益及风险) 3、保险规划(为谁投保、险种选择、保险额度)

4、住房规划(租购决策、装修——清包工、半包、全包) 5教育规划(个人的在职教育、孩子的教育 6、退休养老规划、遗产规划


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