现代风险管理知识点Beta

【#文档大全网# 导语】以下是®文档大全网的小编为您整理的《现代风险管理知识点Beta》，欢迎阅读！

现代风险管理理论

平时 40% + 考试 60% 8 题：简答 3 简述 3 讨论分析 2 知识点：

一.风险的概念、风险的管理，概念以 ISO-31000 为核心 风险的定义： ①风险是不确定性对目标的影响 .（ ISO-31000）

② 风险是损失的不确定性，是各种造成损失的风险事故发生的不

确定性，这种不确定性是可以运用数

学，统计学的方法估计出来的。（《风险管理概论》） 风险管理的定义 :

① 针对风险指挥和控制组织的协调活动。（ISO-31000-2009）

② 风险管理是研究风险发生规律和风险控制技术的一门新兴管理学，是指风险 管理单位通过风险识别、风险衡量、风险评估、风险决策管理等方式，对风险 实施有效控制和妥善处理损失的过程。（《风险管理概论》）

风险的划分：

产生原因：自然风险（地震）、社会风险（盗窃、抢劫、玩忽职守）、政治 风险（战争、革命、内乱、外汇管制）、经济风险（减产、价格波动）

产生环境：静态风险（自然灾害、人的过失）、动态风险（价格变化、技术 变化） 损失范围：基本风险（非单个人行为引起，个人无法控制；损失大、影响广 纯粹 +投机）、特定风险（个人或单位造成，影响范围小

（风险因素给单个经济单位造成损失）、不可分散（给所 有经济单位造成损失）《风险管理概论》 P13

二. 风险的特征： 客观性、突发性、损害性、不确定性（空间、时间、损失程度）、发展性 《风险管理概论》 P12

三. 现代风险管理基本理论特征：

①全新思维的风险管理。（整合性：以管理方式为平台 ，以新的思维方式和文化 方式为内核 ,将整合性风险管理上升到文化理论和哲学理念的平台 ,使整合性风 险管理形成系统的管理方法和思想基础。）

纯粹）

风险性质：纯粹（有损失、无获利）、投机（有损失、有可能获利） 分担方式：分散


② 全方位的风险管理。（风险的含义是全面的，不仅仅对传统风险管理范畴内的 狭义风险进行管理 ,而广义风险的涉及的范围相对要宽广得多。例如金融风险、 政治风险、社会文化风险等也需加以考虑。）

③ 全过程的风险管理。（风险因素和风险状态均随过程的变化而动态变化 需要进行风险动态实时监控和过程风险管理。）

④ 全员性的风险管理。（要求参加组织中参加风险管理的人员是全面的。参与 全员都需要对风险管理政策、风险管理体系、风险管理方法有一致、统一的理 解和认识 ,并在实践中予以高度重视。）

⑤ 综合性的风险管理。（管理中风险度量、风险管理的方法的综合性，多技术 +多方法；管，因而

理注重定性管理与定量管理的内在统一）

PPT绪论16页

四•风险评价，风险控制的基本技术（方法）：一一风险规避… 风险评价方法：1. 风险度评价法： 2. 检查表评价法： 3. 优良可劣评价法： 4. 单项评价法： 5. 直方图评价法： 6. 矩阵图评价法： 《风险管理概论》 P98

风险控制方法：

1. 风险规避：

①完全拒绝承担风险②放弃原先承担的风险

2. 损失控制：

3. 非保险转移风险： 4. 保险：

《风险管理概论》 P113

五.风险评估的方法，掌握 4 种 ① 方法的来源和适用范围 ② 方法的详细步骤

六•风险流程（ISO-31000）每个环节起到的作用，结合案例分析这些环节的作ISO-31000-2009 PPT第二讲P5

用：

本文来源：https://www.wddqxz.cn/f5ddf21c2aea81c758f5f61fb7360b4c2f3f2a73.html