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ⅩⅩⅩⅩ村镇银行中长期资本规划的报告
一、关于本我行的中长期资本规划
本行于20年月日经第届董事会第次临时会议审议通过《关于我行资本规划的议案》现就其中中长期资本规划相关内容报告如下： （一）中长期资本管理目标
目标值
量化指标
2013
资本净额 一级资本
资本
资本充足率 核心资本充足率
（二）未来资本补充的机制 1、定位和目标
确保资本总量和资本结构满足我行战略发展需要和监管要求；拓展多元化、不同市场的资本补充渠道；建立资本约束机制，实现资本的最优配置；强化资本管理机制，对资本总量和结构进行动态有效管理；以提高盈利能力和资本回报为出发点，对股东投入的资本金承担明确的保值和增值责任；从“股东利益最大化”向“银行价值最大化”提升；在保证银行长期稳定发展的基础上使银行总价值达到最大，提升银行品质。
≧10 ≧9
≧11 ≧10
≧12 ≧11
≧3075 ≧2765
2014 ≧4939 ≧4463
2015 ≧5040 ≧7500
目标值
目标值
2、实施措施
充分借助国内资本市场逐步完善和开放的有利形势，研究利用资本市场实现商业银行价值最大化的途径，规划利用多种金融产品融资工具，增强自身资本实力。具体而言，本我行未来补充资本有如下方式和渠道：
一是逐步推进次级债、混合资本债等传统债务融资工具的运用，通过发行债券补充附属资本，降低资本补充的融资成本，完善融资结构。二是考虑运用可转换债券这一股债结合的混合融资工具，通过发行可转换债券实现低成本的资金补充和核心资本持续补充。三是考虑对监管部门允许使用的其他股权融资工具的运用（如配股、公开增发和非公开增发等），以市场化的方式实现对核心资本的直接补充。四是研究不同红利派发方式对本我行财务指标的影响，提供红利分派组合的选择。
二、我行资本补充规划的必要性分析以及融资方式的选择 （一）未来2至3年将出现显著的资本缺口
尽管目前本行的资本充足水平对于一般性风险有相当抵御能力，但为应对国际经济走势不明朗的局面和国内经济的快速变化与挑战，有必要进一步提高资本充足率，以实现稳健经营，更好地保护存款人的利益。与此同时，由于本我行目前总体规模基础较小，全国性网点渠道铺设尚局限于少数一线大城市，未来3年本我行网点渠道铺设和业务规模增长仍将保持较快速度，由此本我行过往2年的资本快速消
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2023-03-03
