风控必备反欺诈规则解析

2022-07-16 15:44:20 文档大全网 [ 字体：小中大 ] [ 阅读： ]

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风控必备反欺诈规则解析

风控中的反欺诈规则，由于业务模式和场景不同，使用的反欺诈规则也是不尽相同。

这里不一一列举，仅仅针对于与一些代表性的规则举例说明，更多风控干货文末扫码加入知识星球~

一、实名认证类

1、OCR活体识别是否通过 2、身份证认证是否通过 3、OCR与身份证照片是否一致

二、公检法类

1、是否有法院强制执行人 2、近一年内是否有强制执行记录 3、是否是公安、工商违法信息

三、多头借贷类

1、近三个月是否在网贷平台逾期记录 2、近一年内是否在网贷平台逾期记录 3、在近三个月内有多次申请借款记录

四、黑名单类 1、是否网贷黑名单

2、近八年内是否是网贷黑名单

五、手机通讯录类 1、是否是区域黑产设备

2、通讯录中是否含有黑产联络方式 3、通讯录联系人数量

六、电信数据类 1、在网时长 2、注册时间 3、是否本人手机号码

七、银行卡数据类 1、银行卡是否是黑产 2、银行卡开卡时长 3、银行卡开卡区域八、个人信息类 1、工资卡流水记录 2、是否是本地员工 3、是否是异地申请贷款