资金管理办法-通用模板、范文

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资金管理办法

第一章 总则

第一条 为进一步规范公司资金管理，保证资金运作收益，防范资金管理风险，根据国家法律法规及有关管理要求，结合公司实际，特制定本办法。

第二条 本办法所称资金管理，是指在公司统一组织下，以资金计划为基础，将公司及投资企业的资金进行集中管理、统筹配置、专业运作，从而提高资金使用效率，防控资金管理风险。

第三条 资金管理工作，具体内容包括组织与职责、资金计划、银行账户、资金归集等。

第四条 资金管理的原则：集中管理，合理规划；防控风险，落实责任；规范运作、严格管理。

第五条 本办法适用于公司及各级投资企业。

第二章 资金管理的组织与职责

第六条 公司及投资企业应严格执行公司资金管理要求，积极做好年度资金计划、银行账户授权、资金归集等相关工作；不得违反公司规定私设账户、转移存款，不得提供虚假信息，妨碍资金管理的实施。

第七条 除公司已授权可进行理财投资的投资企业外，未经公司批准，任何单位不得擅自购买理财产品；具体理财产品包括但不限于结构性存款、货币基金、信托产品、资管计划等。

第八条 公司分管财务副总经理负责全面资金管理工作的组织领导。

第九条 投资企业负责人是落实执行的直接责任人。 第十条 公司及投资企业财务部门是落实资金管理的直接责任部门，应按照本办法要求，积极认真做好资金管理相关工作，确保资金管理工作全面开展、扎实有效。


第三章 资金计划管理

第十一条 公司及投资企业应基于本单位年度全面预算，编制年度资金计划；公司审核所属投资企业年度资金计划，汇总后报送公司财务管理部；公司财务管理部统筹平衡后编制公司年度资金平衡计划，公司年度资金平衡计划经批准后，财务管理部向投资企业分解下达年度资金计划。

第十二条 公司及投资企业根据分解到位的年度资金计划及已具体执行情况，按季、月滚动编制细化的资金计划，并按规定要求及时在资金管理信息系统上进行填报。

第十三条 公司及投资企业应严格执行分解下达的年度资金计划，超出月度预算、但在年度资金计划之内的，需在按月编制的滚动资金平衡计划中予以专项说明；若需调整年度资金计划，应逐级上报财务管理部。

第四章 银行账户管理

第十四条 公司及投资企业应基于业务实际需要选择现金池银行开立银行账户，并严格按相关规定控制银行账户开立数量；新开立银行账户必须逐级上报公司总部批准后方可办理。

第十五条 公司及投资企业在公司现金池银行开立账户。 第十六条 公司及投资企业应在财务公司开立一般存款账户，用于资金内部上划下拨、结算、借贷等业务需要。投资企业在财务公司开立的账户，不受银行账户开户数量限制。

第十七条 公司及投资企业应加强对银行账户的清理对帐工作，对不便使用、不需使用的账户及时进行注销。账户注销后十个工作日内报公司财务部门备案。除保留不可替代的有特定专门用途的银行账户外，原则上只留存基本结算账户和财务公司一般结算账户。上述“不可替代的有特定专门用途的银行账户”是指，各单位在办理有关专项业务时按照国家有关部门政策、规章和制度要求开立的专用账户。专用账户只能用作指定的专门用途，不得用于日常业务收支结算。

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