金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

2023-03-03 09:01:17 文档大全网 [ 字体：小中大 ] [ 阅读： ]

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金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

一、客户身份识别 1、金融机构应当对其客户的身份进行准确识别，包括客户姓名、性别、国籍、出生日期/地址、联系方式、身份证号码等。 2、金融机构可以要求客户提供其有效身份证件，以确保客户身份的真实性。 3、金融机构需要核实客户提供的身份信息，并根据规定的身份识别规则对客户身份进行识别。

二、客户身份资料及交易记录保存管理 1、金融机构应当将客户的身份信息和有关的交易记录妥善保存，并定期更新。 2、金融机构应当建立客户身份资料及交易记录保存管理制度，规定保存期限、存储方式和保密条款等。 3、金融机构应当对客户身份资料及交易记录加以有效的安全防护，确保其安全性。