做好基金业务的四个步骤

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把握四个步骤，做好基金业务第一次接触基金，是从一个笑话开始，记得当时是分理处对银华优势基金进行转培训，负责会议记录的同事误将基金名称写为“油滑鸡精”，于是，我们在笑声中开始了基金代销的历程。但笑声并没能持续多久，由于对这一新生事物的陌生，任务的压力接踵而至，03年6月，刚刚购买商品房的我身无分文，但还要完成分理处下达的每人2000元的基金认购任务！欲哭无泪，借钱完成了任务。但正是这2000元基金，使我真正熟悉了这种全新的事物，走上了基金代销之路。通过这四年的风雨历练，我为中行培养了数十名忠实的“基民”，多次被评为基金销售明星，05年还被评为省分行中间业务先进个人，06年截至目前已销售基金300余万元，在**分行名列前茅。我的主要做法如下：一、熟悉产品是前提。为做好基金业务，每一次基金培训，我都争取参加。基金业务不像传统的储蓄业务那样容易推广，一个重要的原因就是基金业务认知度差，且存在一定的风险，办理业务的银行员工对代理产品不熟悉，客户一问三不知，更别说如何向客户推介，但“迫于”销售任务的压力，银行柜台人员会积极向客户推介我们的基金，但他们也有一定的后顾之忧：毕竟是他们向客户推荐了某种基金产品，一旦客户购买的产品发生风险和损失，很有可能客户要找他们“算账”，如果他们的这种心理包袱拿不掉，就不能保证他们去做业务的积极性。

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