理财产品营销计划书

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理财产品营销计划书



一、 市场现状简析

宿迁地区市面上的金融理财产品大致可以分为以下几类： 1. 银行理财产品 2. 基金、保险、 3. P2P理财

4. 各类线下财富公司

把这些产品与善财沃富理财产品进行对比如下图所示：

名称 银行理财 基金 P2P 财富公司

银行理财产品通过自有渠道发售，其它几类理财产品的营销模式基本相同，需要靠业务人员进行市场开拓进行推广.市场上做理财产品业务的公司主要有P2P公司和各类线下财富公司。线下财富公司信息不够透明，没有行业监管，资金通过第三方支付公司通道，产品虽有明确的指向，但只体现在营销人员的口中与合同上，不容易取得客户的信任，市场规模较小，目前主要有三家公司在做，从业人员缺乏金融行业经验，甚至以中年女性为主，专业程度较差。

投资期限 灵活 长期 3-36个月 12个月

年化收益率%

约4.9 不稳定 约7-15 约8-15

安全性 高 中 中 中低

市场接受度

高 高 低 低


随着互联网行业的兴起及国家监管的不断加强，P2P理财在逐渐打开市场，今年6月份以后，将对合规的P2P平台颁发证照持证经营，野蛮生长的情况成为过去，预计市场份额会继续提高。目前在宿迁市场上有四家知名度较高的公司，两家宿迁当地公司，两家总部北京在宿迁开设的机构，宿迁当地两家难以通过备案，要么从行业退出，要么转入线下模式，市场占有率会慢慢减弱；两家背景北京的公司均在业内经营多年，也具有一定知名度，合规问题不大，通过备案后将有助于业务的开展。四家公司从业人员以年轻人为主，具有较好的学习能力，具备一定的潜力。

这些公司员工规模都不大，且流动性强，营销队伍都没有超过20人，基本保持在十几个人的规模，其中“恒昌”公司考核严格，员工只剩5、6个人。究其原因，非传统金融行业招人困难，从业人员都是半路出家，工作压力大，加之宿迁金融市场发展缓慢，广大人民对于行业不了解，担心受骗，接受度不高。

理财产品的投资对象为黄金期权，交易平台，对于市场来说属于陌生事物，客户没有认知度，需要从零开始。

二、 营销计划

1. 组建团队

业务型公司的任务在于开拓市场开展业务，通过招聘合适的业务人员来达成，招聘是前期工作的重点，宿迁人力资源不丰富，有金融教育


或工作背景的人员少之又少，因此需要通过公司的知识和产品培训来培养员工，留住合适的员工，同时通过培养员工传播公司文化，有助于提升公司形象和知名度。 2. 打造产品知名度，塑造企业形象

企业的核心建设方向是提高公司和产品的知名度，前期工作艰难，后期事半功倍。如采用保险的销售模式不容易做大，身边资源用完以后员工易产生挫败感、流失率高。 3.业务开拓

业务拓展采用传统与互联网相结合、公司活动与个人相结合的方式宣传公司产品，寻找目标客户。

目标客户群体：30岁-50岁有过购买保险、基金、理财产品的人群 宣传方式：

①中高档小区楼宇门禁、电梯，广告载体等 ②地推形式 ③网络、微信公众号 ④电话营销， ⑤参与社会活动 ⑥组织客户宣讲

⑦组织客户联谊活动以老带新 等等

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