【#文档大全网# 导语】以下是®文档大全网的小编为您整理的《统计分析在风险管理领域中的应用》，欢迎阅读！
统计分析在风险管理领域中的应用
近年来，随着我国经济的快速发展，企业的发展也十分迅速。若想持续稳定长久发展，必须充分发挥统计分析方法在风险管理领域中作用，有助于提高它们的风险管理水平，有效降低经营活动中的风险，避免企业遭受不必要的经济损失，所以风险管理理念与手段的应用可以更好的提高统计工作质量，金融领域中的市场风险、借贷风险、操作风险的管控更加需要企业以统计为导向的统计分析方法，所以统计定量分析应用研究在我国金融风险管理经营活动中有着重要的现实意义。
标签：统计分析；风险管理；应用
引言
统计学作为应用数学的一个重要分支，其主要通过对数据进行收集，通过计量方法找出数据中隐藏的有价值的规律，并将其运用于其他领域的一门学科。随着统计分析技术逐渐成熟，统计分析方法在风险管理领域中的作用越来也大。当前，面对经济全球化不断加深以及经济市场竞争不断激烈的双重压力，将统计学深度的融合运用于风险管理领域成为提高经营管理效率、优化资源配置、科学决策的有效举措。为了进一步剖析统计分析在经济管理领域中的运用，本文以风险管理领域中的重要组成部分企业经营管理为研究对象进行分析。
1统计工作的主要风险识别
我们通过对历史数据和资料的记录进行分析、归纳和整理，针对数据是由多个专业协作经过多个步骤产生的特点采用“生产流程分析法”，对数据源头到最终数据的生成的每一阶段和环节，逐个进行调查分析，找出风险存在的原因。同时采取“风险专家调查列举法”和“失误树分析法”，由风险管理人员对企业可能面临的风险逐一列出，并根据不同的标准进行分类，来对各种引起失誤的原因进行分解分析，具体判断哪些失误最可能导致损失风险发生，找出各种统计工作中各种明显和潜在的风险及其损失规律。通过对企业统计工作进行风险评估，分析得出主要风险点：（1）企业统计数据采集渠道需要进一步畅通，企业对统计工作的重视程度有待加强。（2）采集数据的方法和对数据的处理分析手段落后、采集的数据不全面，大多数企业通常是按照国家有关的统计规章制度进行数据的采集，这些采集的数据通常都是体现企业的主要生产情况、能源原材料消耗、投入产出及一些基本的财务指标等，但是，对一些能够显示企业的盈利情况、行业竞争力度等多个方面的数据采集较少，这种问题就导致了企业统计工作的数据采集不完善，不能对企业经营情况进行最真实有效的反馈。（3）行业统计应用手段有待改进，一些对经济效益的评估、发展方案的规划等功能性软件还未进行开发或者开发力度不足。
2统计分析在风险管理领域中的应用
2.1在企业运营管理上的运用
统计分析在企业运营管理中的运用就是其在经济管理领域中的运用表现，将其运用到企业运营管理中一方面能够有效地借助于统计分析来得到规律，这样就能节约企业资源，避免不必要的重复性工作。另一方面，将统计分析运用到企业运营管理中，只要借助于科学的统计分析方式来得到规律结果，就能在出现问题的时候加强关注，从而有效地避免风险的发生。
2.2统计分析风险管理中的应用
（1）我国目前市场风险管理的现状市场风险是市场价格（利率，汇率，股票价格和商品价格）的不确定性对企业的运营和盈利造成不利影响。市场风险管理是辨识、度量、监测和控制或转移市场风险的过程。通过将市场风险控制在企业可以愿意承受的范围以内，从而实现经过风险调整后的收益最大化。首先，我国目前市场风险度量技术落后。市场风险度量统计模型陈旧，缺乏许多衍生工具，在市场风险处理上受到一定影响。其次，我国的金融市场风险管理从国际比较来看，市场风险管理机制落后，缺乏全面统一的制度体系，没有形成一整套完善、科学、合理的管理系统。由于长期以来我国的利率、汇率等政策由政府控制，所以金融部门对市场风险管理防范的意识薄弱，缺乏能动性。再次，我国市场风险在外部监督管理方面的措施不健全。缺乏有效的外部监管机制模式，潜藏着一定的道德风险。（2）如何运用统计分析知识加强市场风险管理引进西方市场风险度量技术，金融创新和金融工程，是市场风险管理的必备工具，目前西方国家运用最广泛的统计分析应用方法——风险价值法。风险价值统计分析方法是在一定的置信区间里，测定由于市场波动而导致某个证券或整个资产组合在未来某个时期内（比如某一天或十天）可能出现的最大损失值。从统计角度分析，风险价值法提供了在某个时间段，由市场因素导致资产价值潜在变化的概率。风险价值统计方法能够从整体资产组合的角度，清晰的反映金融资产的总体市场风险大小，在西方金融界得到广泛使用和认可。目前国际银行业巴塞尔委员会也利用风险价值模型，来确定银行以及其他金融机构的资本储备率。除此之外，还有许多统计方法在市场风险量化过程中被运用，如概率论统计、技术模拟、大数定率理论、数学编制程序等。
2.3业应加强工作人员专业技能的提升
企业管理过程中应当不断加强工作人员统计经济学等相关理论的学习，提升对数据的敏感性。一方面，不断加强工作人员统计经济学等相关理论的学习，提升对数据的敏感性。另一方面重视计算机信息技术相关技能的培训，深入学习大数据信息管理系统的基本框架、操作技能以及具体运用中应该注意的问题，打造具有专业综合素养的人员队伍。
2.4加强对数据信息的深入挖掘
统计分析在经济管理领域之中要想得到有效的运用，还需要对数据信息进行深度的挖掘，这也可以说是其中较为重要的一个环节。统计分析所反映出来的数
据本身就是较为独立的数据，反映出来的内容也大多是表层内容，这个时候需要对信息进行深入的挖掘。例如，假设将其运用到证券投资行业的话，统计分析所反映出来的结果仅仅只是内容上的决策，就很容易引发方向性的错误，从而就会引发较为严重的金融损失，无法将统计分析在经济管理领域中的价值有效地发挥出来。为此，企业在实际运用过程中一定要对其所得到的数据信息进行深入的挖掘，同时对其进行理性的判断，这样才能真正有效地发挥出统计分析在经济管理领域中的运用价值，促使经济管理领域经济效益得以有效提升、减少决策风险的发生率。
结语
统计工作对于有关企业实施科学合理的管理有着十分重要的参考意义。它能够动态地反映企业监督管理活动状况，为企业管理制度的确定提供帮助，并指明企业重大发展的方向，从而有效地提高企业的经营管理水平，为企业带来更多的经济效益。但统计工作中也存在大量的风险点，会给企业的统计工作质量带来不确定性影响，进而影响到企业的经营管理水平。因此，高度重视统计工作中的全面风险管理，充分识别各主要风险点，并采取合理的应对方案和措施，具有重要的实践意义。
参考文献：
[1] 程荣荣.多元统计分析方法介绍及在经济中的应用分析[J].中国管理信息化，2017，20（06）：127.
[2] 郎春叶.多元统计分析方法在企业生产管理中的应用探讨[J].统计科学与实践，2018（06）：56-57+60.
[3] 周利芬.统计分析在企业财务管理中的运用[J].安徽商贸职业技术学院学报（社会科学版），2018，1301：38-41.
[4] 韩淑云.加强统计工作是提高企业管理水平的重要环节[J].统计与咨询，2017（6）.
[5] 杨先美.统计工作与企业管理水平的提高[J].知识经济，2018（24）.
本文来源：https://www.wddqxz.cn/c37ac0182aea81c758f5f61fb7360b4c2f3f2a9a.html
2023-01-19
