坑人的“套路贷”

【#文档大全网# 导语】以下是®文档大全网的小编为您整理的《坑人的“套路贷”》，欢迎阅读！

龙源期刊网 http://www.qikan.com.cn

坑人的“套路贷”

作者：张双山

来源：《公民导刊》2019年第08期

今年初，公安部新闻发言人郭林在一次新闻发布会上公开表示，“套路贷”是新型黑恶犯罪的一种。

2018年12月，渝北区人民法院对被告人王存志、景建林等二十一人犯敲诈勒索罪一案进行一审公开宣判。二十一名被告人分别被判处十四年至一年九个月不等有期徒刑，并处罚金。 该案系扫黑除恶专项斗争工作开展以来，渝北区人民法院判处的首例“套路贷”恶势力犯罪案件。

汽车贷款业务 实质为“套路贷”

2017年1月，被告人王存志与尹某某、胡某某（均另案处理）等人共同商议，假借民间借贷之名，实施非法索取他人财物的犯罪活动。同年2月28日，被告人王存志等人在两江新区成立了一家法律咨询有限公司。为逃避处罚，被告人王存志等人多次变换公司名称及办公地点。而后，被告人王存志伙同被告人景建林等10余人在各个办公地点以公司名义对外从事汽车贷款业务，故意制造违约陷阱，多次实施敲诈勒索犯罪活动，逐渐形成了以被告人王存志为首、成员为40余人的犯罪集团。

该犯罪集团成员通过同乡、朋友介绍或网络招聘的方式聚集在一起，成员分工明确、相互配合。在办理车贷业务时，由专人负责“谈单”，了解客户身份和车辆情况后评估贷款额度，一般以不超过车辆价值的50%确定贷款金额，诱使被害人签订明显不利于自己的汽车质押合同、承诺书等书面材料，并当场转账发放不高于贷款合同金额50%的款项，剩余部分由财务人员单方面扣除不低于贷款金额35%的后期管理费、风险担保金等费用后以现金形式发放，并承诺只要不违约即可在合同履行结束后退还该费用，或者以已经放款履约为由，胁迫被害人同意扣除上述费用。

同时，该犯罪集团以为被害人车辆安装GPS的名义索取其车辆备用钥匙，便于后续扣车。为索取更多财物，该犯罪集团在合同签订并发放贷款后，随即安排专门人员到被害人家中考察，以被害人资质不够或材料不全为由，向被害人随意索要“协调费”“辛苦费”“加班费”等。 为达到非法占有风险担保金、后期管理费等费用的目的，该犯罪集团成员不将合同材料交给被害人、不告知被害人还款账号和还款时间，肆意制造违约陷阱并单方认定被害人违约，再以扣车相要挟，迫使被害人全额还款，并按日支付贷款金额10%的违约金。被害人为赎回被扣

本文来源：https://www.wddqxz.cn/bc92428ece22bcd126fff705cc17552707225e28.html