银行分行合规管理工作总结

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银行分行合规管理工作总结

合规部门作为我行合规建设的职能部门，负责制定并实施系统化的合规政策、程序和方案，并通过对风险进行有效识别、评估、控制和监测，以有效管理银行的合规风险，最大限度地减少违规发生的可能性。本人认为：合规部门要想充分发挥其职能，有效防范风险，应注重从以下几个方面进行管理： 一、培育良好控制环境

掌控环境就是指影响特定的合规政策和程序的效率的各种因素，这种影响可能将就是强化也可能将就是弱化，其优劣轻易同意着我行合规框架实行的效果和效率。较好的掌控环境须要靠长期不懈的不懈努力去创建和保持。搞好合规建设工作，首先必须培育较好掌控环境。融合我行实际，我们需从人员素质、非政府结构、管理控制方法等方面去培育较好掌控环境。

1、人员的品行和素质。银行中的每一位员工既是合规建设的主体，又是合规控制的客体，既要对其所负责的作业实施控制，又要受到银行内部其他员工的控制和监督。所有的内部控制都是针对“人”这一特殊要素而设立并实施的，再好的制度也必须由人去执行。可以说，人员的品行和素质是银行合规建设效果的一个决定性因素。人员的品行和素质包括价值观、道德水准和业务能力等。各级管理者及广大员工是否认识到合规建设的重要性、自己工作岗位的重要性，是否胜任本职工作和控制要求的业务能力，有无强的工作责任心和诚实的态度，不仅决定合规建设环境的优劣，也决定整个合规制度能否合理设计、执行和监督。所以我行应注重人员的品行和素质教育。

2、非政府结构和权责分割。我行之所以分成这么多管理部门，为的是并使管理工作能有效率、高效率的运转。科学合理的非政府结构，能起著相互检查和制约、避免和制止各种错弊的促进作用。但是非政府机构只为银行内部掌控制度的继续执行提供更多了一个合理的框架，合规制度的实行实效关键还是必须依赖于职权与职责的确认情况。责权分派就是在非政府结构设置的基础上，成立许可的方式，明晰各部门和各岗位人员的权利与所分担的责任。我行责权分配应当达至以下标准：每项经济业务由两个或两个以上的部门分担，经过两个或两个以上的岗位处置;不相容职务展开拆分;权利和责任与掌控任务相适应，并全面落实至具体内容部门及个人。

3、管理控制方法。管理控制方法是指为控制整个生产经营活动，按照内部各个岗位的职责范围而建立的相应的管理方法。严格的管理控制方法能够有效地防止可能发生的错弊，或是发现并纠正已经发生的错弊。管理控制方法包括有助于调查偏差原因并予以纠正的程序或措施。我行利用科技力量，开发信贷管理系统、财务管理系统等，加强管理控制方法。信贷系统的投产，对规范信贷流程、落实贷款前提条件方面起到重要作用。财务系统的投产，对统一和规范我行财务核算模式、科目及帐户管理、柜员及授权管理等内容进行规范管理。


二、准确风险评估工作

风险是指事件本身的不确定性，我们在实施计划的过程中，内、外部因素都有可能发生变化，甚至是与预计截然相反的变化，因此，风险处处存在，并给目标的实现带来威胁。我们必须对其所面临的各种可能风险有一个清醒的认识，分清哪些是主要风险，哪些是次要风险，哪些风险是可以通过适当的行为来避免或分散的，哪些是我行自身不可控的，并据此确定监控的重点并采取相应的控制措施。 三、全面实施掌控活动。

控制活动是指为了确保指令能够得以有效执行而制定并实行的各种政策和程序，旨在帮助我行保证对影响银行目标实现的风险采取必要的防范或减少损失的措施。控制活动贯穿于整个银行内部的各个阶层和所有的职能部门，包括交易授权、不相容岗位、业务流程和操作规范、规章制度等多项内容。

1、许可交易，有效率的合规掌控建议每项经济业务活动都必须经过适度的许可核准，以避免内部员工随意处置、偷盗财产物资或歪曲记录。所有员工应当端正对许可意义的重新认识。不管你可否，权利不再集中于某一人或某一级管理层次，必须把权利分别授与各部门和个人，这就是现代非政府正常运转的一个基本前提。所以我行应当强化许可的管理。 2、职责划分，我们要注意岗位不相容的多种形式，要尽量避免由于权利分配不当而导致权利形式过程产生弊端。一般而言，判断一个岗位是什么性质的不相容可按如下原则作为：若证明了一个人不能同时负责两项相关作业，则属于必须有两人以上分别行使的不相容，即作业不相容;若是在部门管理内部，则属于必须由两个岗位分别形式职责的不相容，即职责不相容岗位;若是涉及职能部门职责的岗位，则属于必须由两个以上部门相互制衡行使的岗位，即部门不相容岗位。我行应针对不相容业务细分岗位，形成相互牵制的态势。

3、业务流程和操作方式规范，业务流程就是指银行为了保证经济业务活动的顺利进行，在明晰各个岗位职责的基础上规定并实行的业务处置相关手续和程序。经过几个部门或人员，有利于相互监督和制约，能有效地严防和及时发现错弊。操作规程就是指详尽规定每个事项该怎么做，员工所要搞的只是按照操作规程的规定行事。

4、规章制度，规章制度主要规定银行员工在共同的业务活动中应当执行的工作内容、遵守的工作程序和使用的工作方法，是全体员工应当遵循的行为准则。规章制度一旦建立，就应该严格执行，防止有章不循，流于形式。随着时间和环境的变化，应该对制度中不适应新情况或不完善的的地方加以修改或补充。 四、信息与沟通交流。

科学合理的组织结构应当有助于管理者通过正式的信息沟通渠道来进行评价和控制。组织结构的关系也就是信息沟通渠道，在一个组织中，如果上下级之间沟通的效率较高、效果较好，就容易使下级领会上级指示的意图，减轻上级管理的工作量，上级也可以及时

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