银行代付业务合作协议模版

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附件1-1：

协议号：



**＊*银行代付业务合作协议



甲方：ﻩ



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ﻩ

法定代表人（负责人)：

住所： 邮政号码: 联系方式：

乙方：***＊银行股份有限公司 ﻩ 负责人:

住所： 邮政号码： 联系方式：



为明确各方责任,本着互利共赢、共同发展的原则,经甲、乙各方友好协商，就甲方委托乙方办理代付业务达成以下合作协议，并承诺严格遵守本协议中的所有条款，履行各自的义务。

第一条 定义

如无特别说明,下列用语在本协议中的含义为:

客户：指委托乙方办理代付业务的企事业单位或其他单位,即甲方。

浏览器方式：指客户通过登录**网站,通过对公网络登录入口进



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入后使用对公网络服务的方式。

直联方式:客户内部系统与**对公网络系统主机实现联网，客户直接使用其内部系统接受银行系统提供的服务。

签约账户:指客户签约代付业务用于支付资金的账户。

个人存款账户：用于发放对象接收代付资金的个人银行账户，**个人存款账户包括个人银行结算账户和非个人银行结算账户的个人储蓄账户，个人存款账户介质包括龙卡借记卡、准贷记卡和**储蓄存款凭证等。其他商业银行个人存款账户应依照其它商业银行有关制度执行。

单位存款账户：用于发放对象接收代付资金的单位银行账户，**单位存款账户包括单位银行结算账户等。其他商业银行单位存款账户应依照其它商业银行有关制度执行。

第二条 甲方委托乙方办理代付业务,乙方依据有关甲方代付交易资料文件在指定日期内,将甲方向其发放对象支付的资金存入其发放对象指定的个人存款账户或者单位存款账户。

第三条 甲乙各方的权利和义务 （一） 甲方的权利和义务

１、甲方应依照乙方规定的代付业务办理程序准确填写《**建设银行代付业务申请表》等有关表格,并提供关于资料文件资料;甲方应保证所填写的申请表和所提供的资料文件资料真实、准确、完整、有效;在业务开通后,如甲方需要变更服务内容,或签约申请表等关于资料文件资料和信息发生变更,甲方应及时向乙方提出书面变更申请，并按乙方规定程序办理关于手续。甲方签署的《**建设银行代付业务申请表》等有关表格是本协议的有效组建部分。


2、甲方可选择乙方提供的浏览器、直联或者柜面等多种方式办理代付业务。

（二） 乙方的权利和义务

１、乙方负责依据有关甲方提交的资料文件资料,进行代付协议信息签约维护。

２、乙方负责依据有关甲方提交的代付交易资料文件进行代付业务处理,将代付资金从甲方签约账户支付给甲方指定的发放对象。

３、乙方通过甲方选择的业务办理渠道向甲方返还代付结果，包括成功、失败记录等内容。

4、满足以下条件之一时,乙方有权主动解除本协议： （1)甲方违反协议条款的；

（2）甲方签约账户已销户或被乙方认定为长期睡眠不动户，经沟通不再办理代付业务的。

第四条 甲方保证其所申请办理的代付业务以及用于代付的资金应符合《中华人民共和国反洗钱法》等有关法律法规、人民银行、银监会等监管机构制度规定，并保证代付资金的用途合法合规。如甲方违反有关法律法规、监管规定,从事与本协议商定不符的所有操作，应自行承担由此引起的所有法律责任;乙方发现后,有权单方面解除协议。

第五条 甲方选择浏览器方式办理代付业务的，甲方应按乙方规定的时间和格式向乙方提交代付交易资料文件，保证代付数据真实、合法、准确、完整、有效。由于甲方发放对象账户异常等原因致使代付失败的，失败资金退回甲方签约账户。

第六条 甲方选择直联方式办理代付业务的，甲方应通过自有系


统依照甲、乙各方认可的数据格式生成代付电子数据,在乙方规定的时间内以系统直联方式向乙方提交代付交易资料文件。由于甲方发放对象账户异常等原因致使代付失败的，失败资金退回甲方签约账户。

第七条 甲方选择柜面方式办理代付业务的，甲方应向乙方提供加密磁盘,依照甲、乙各方认可的数据格式和数据加密程序进行数据加密,磁盘信息的真实性、准确性及代付资金用途的合法性由甲方负责,因加密磁盘数据不准确造成的错误或损失乙方不承担责任。甲方除提供磁盘数据外，还应提供加盖账户预留印鉴(或商定印章）的纸质汇总清单等材料作为代付依据。

由于甲方发放对象账户异常等原因致使代付失败的，甲方可在资金退回前向乙方申请办理补发,乙方依据失败清单与甲方进行对账核实，依据有关协商确定的方法或要求,重新办理代付业务或将未成功发放的代付资金退回甲方签约账户。

第八条 甲方如使用乙方内部账户作为签约账户办理代付业务,该内部账户不得挪做他用,甲方选择使用口单位公章 或口其他指定印章（ )作为加盖纸质汇总清单的账户印鉴。

甲方使用乙方内部账户作为签约账户,甲方代付失败资金退回签约账户后，甲方可在三个工作日重新发起代付,甲方在此期限内未重新发起代付的,乙方有权将资金从乙方内部账户退回以下甲方指定账户:

账号： 户名: 开户银行:


甲方对指定账户的真实性和准确性负责，由于甲方提供账户错误或账户状态异常等原因致使甲方未收到退回资金的，乙方不承担责任。

第九条 若因乙方系统升级、更新、调整等原因，乙方有权修改代付交易资料文件格式，但为确保各方合作顺利，乙方应提前通知甲方;甲方在收到乙方通知后,应按乙方所提供新的资料文件格式办理有关业务。

第十条 甲方办理跨行代付业务时，必须提供其它商业银行行名，甲方提供行号的,乙方以甲方提供的行号为准进行处理。因甲方提供的行名、行号信息模糊、有误或二者不符等原因,致使费用无法汇出或发生退汇造成或产生损失的,乙方不承担责任。

第十一条

由于甲方签约账户余额不足,或甲方提供的信息或

数据有误等甲方原因或发放对象的原因,造成代付资金发放延误、不足额、失败、错误或重复多次发放的,由甲方负责，乙方对此不负责任。

由于乙方划款不及时造成代付资金发放延误，或乙方未按甲方提交的代付交易资料文件发放而造成代付资金发放错误，由乙方负责,本协议另有商定的除外。

第十二条

如甲方发现乙方执行其代付交易资料文件确有银

行未能执行、未能及时执行或未能准确执行等错误,应及时与乙方取得联系并提交相应书面资料文件资料,乙方应依据有关甲方提供信息进行相应处理，并将处理结果及时反馈甲方。

第十三条

对于由甲方误操作、安全载体保管不善或代付交

易资料文件内容自身错误等原因造成的错误,由甲方自行承担责任，


乙方可视情形协助客户妥善解决;对于由乙方系统故障等原因致使未能正常办理业务，乙方须及时联系有关人员解决。

第十四条

因不可抗力(包括(但不限于）乙方未能预见、未能

避免并未能克服的战争、暴动、严重火灾、水灾、台风、地震、政府行为、禁令、或供电、通讯、系统故障、黑客攻击等客观情形）致使乙方未能按商定履约的，乙方应通知甲方，并将视情形给予甲方必要的帮助,尽速恢复代付业务。依据有关不可抗力的影响，乙方部分或所有免除责任。

第十五条

乙方收到甲方代付资金数据资料文件资料并已经

发放代付资金后,如甲方发现代付资金数据存在错误，要求甲方发放对象退款的,应由甲方自行与其发放对象协商，经发放对象书面同意后，乙方可协助办理退还手续。如甲方发放对象存在异议，由甲方负责处理。

第十六条

代付业务手续费按甲乙各方详细协定时间和方式

扣收，详细收费内容以各方签署生效的《**建设银行代付业务申请表》为准。

第十七条

乙方依据有关服务项目或服务内容,对服务价格、

优惠措施及其生效和终止日期、与价格有关的例外条款和限制性条款、咨询(申诉)的联系方式等信息通过乙方网点、网站等渠道以公告的方式向甲方明示。乙方公告内容构成本协议不可分割的一部分,与本协议具备同等效力。甲方应在充份知晓、理解关于公告内容后签署本协议。乙方有权依据国家关于规定及业务需要对服务内容、收费项目或标准、业务规则等内容进行调整,并正式对外公告一定时期后执行并适用于本协议，无需另行通知甲方，如有需要，乙方将


在公告前报经关于金融监管部门核准或备案；甲方有权在乙方公告期间选择是否继续使用本协议项下服务,如甲方不愿接受乙方公告内容，应在乙方公告施行前向乙方申请变更或终止有关服务;如甲方未申请变更或终止有关服务，视为甲方同意有关调整,变更后的内容对甲方造成或产生法律约束力,若甲方不执行变更后的内容，乙方有权选择终止本项服务。

第十八条

其他商定事项

1.本协议项下的价款和价外费用均为包含增值税的含税价,但当事人另有商定的除外。

2.发票

（1)乙方依照下列第 项商定开具发票：

a）如甲方提出开票需求，乙方在收到甲方支付的费用后依法开具当次支付金额的增值税发票。

b）其他商定: （２）甲方提供的开票信息 公司名称(全称): 纳税人识别号：

银行账户： 开户银行: 办公地址: 电话：

（３)如发生需要作废发票或开具红字发票等情形，甲方应当依据有关乙方要求及时提供协助。由于甲方原因致使无法作废发票或开具红字发票等情形的,甲方应当赔偿乙方所有损失,包括（但不限于）税金、附加税费、罚金、延迟履行金。

3.如甲方为中华人民共和国境外机构，且本协议项下的价款和


价外费用依据有关法律、法规、规章或者有关部门的关于规定适用税收优惠并需要税收备案的,甲方应依照乙方要求及时向乙方提供充份、准确的增值税税收优惠备案资料文件资料，以协助乙方履行税收备案等工作。

第十九条

如甲方未按商定支付手续费的，或因甲方账户余

额不足造成乙方无法扣收手续费的,则乙方有权从甲方在＊*银行开立的任何账户上扣收任何币种资金用于清偿本协议项下甲方应支付给乙方的手续费,由此造成或产生的汇率等损失由甲方承担；同时乙方还有权选择暂停代付业务或终止本协议。

第二十条 协议自动终止。

第二十一条 乙方不介入资金收付各方交易纠纷，如乙方因收付各方纠纷遭索赔或起诉，则甲方承诺自费就上述索赔或起诉为乙方答辩，并支付乙方因此而遭受的所有损失和费用。

第二十二条 补充条款

甲方注销在乙方开立的代付业务签约账户的，本

1. 。 2. 。3. 。

第二十三条 因履行本协议而造成或产生的纠纷由甲乙各方协商解决。协商不成的,任何一方均有权向乙方住所地法院提起诉讼。不涉及争议部分,甲乙各方仍需继续履行。

第二十四条 本协议经乙方负责人或授权代理人签字并加盖业务用章及甲方法定代表人（负责人）或授权代理人签字并加盖公章后生效，协议有效期 年。协议有效期届满之日前一个月内，各方


均未提出书面异议的，协议到期后自动顺延相同期限，顺延次数不限。

第二十五条 本协议一式二份。甲乙各方各执一份。

第二十六条 本协议未尽事宜，各方可签订补充协议,补充协议属本协议的组建部分。



甲方： 法定代表人(负责人): 或授权代理人

（盖章处)

年 月

乙方:****银行股份有限公司

负责人（授权代理人）： (盖章处）

年 月

日 日

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