互联网理财平台项目管理研究

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互联网理财平台项目管理研究

本文通过对互联网金融理财平台项目管理实践,在分析目前互联网金融理财平台项目管理的实际状况的基础上,结合互联网金融理财平台项目与现代管理理论,把项目管理论及方法应用到互联网理财平台的项目管理当中,以解决目前理财平台管理实践中存在的问题。根据不同的痛点,在实践中的探索,通过不同的维度,找出一些可行的改进的方式。从项目管理范围上,目前行业内普遍现象,由于金融产品设计的专业度要求较高,金融产品设计通常独立在项目管理范围之外。这种结构的独立性,往往对整体项目控制是存在阻碍。

将金融产品设计过程与项目管理流程融合起来。在内部制约因素方面,互联网理财平台的项目金融属性涉众较多,金融产品经理、法务、风控、合规、财务、支付等,需充分识别涉众,进行管理。在外部制约因素方面,由于互联网理财平台项目通常具有监管严格、交易对手众多等特点,项目受外部环境变化的影响较大,关注及控制监管风险,快速敏捷应对变化,是对理财平台项目管理的基本要求。本文的主要工作包括以下几方面:识别互联网理财平台的核心问题,整理互联网理财平台项目管理的特征,针对不同特征,梳理对应需要匹配的项目管理能力。

对互联网理财平台项目管理的内外部要素进行分类及梳理。其中,特别关注的是各要素带来的不确定性,增加了此类项目管理的难度。在项目管理过程中,对内外部要素进行分类控制。流程方面设计容易为团队成员接受的轻流程,并根据实践不断的迭代更新,让流程既轻又可以起到治理的作用,帮助团队成员更好的管理项目。

其中,最重要的是组建核心项目团队,将金融产品设计纳入项目管理范畴,并梳理金融产品设计的关键步骤及风险点。找出理财平台项目管理与传统项目管理的不同。根据理财平台的特点及实际管理过程中的实践探索,找出不同点及原因,在项目管理实践中理解并运用。配合一个互联网理财平台项目管理实例,将以上工作成果,在实际中加以运用,更加切合实际的对本细分领域的项目管理进行探索实践。

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