企业融资现状及融资策略研究

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企业融资现状及融资策略研究

一、企业融资现状

随着市场经济的发展，企业面临到融资问题，如何获取资金成为企业所面临的共同难题。现阶段，中国企业融资模式呈现以下几方面的现状： 1、银行贷款成本较高

在当前市场环境下，中国大多数企业仍然需要通过银行贷款来解决融资问题。然而，由于银行要承担的风险较高，需要应对许多风险事件并建立相应的应急预案，银行的贷款成本不断上升。尤其是近年来，银行金融监管越发严格，导致银行在资本充足率和利润之间寻求平衡，提高了对贷款的风险管理和监督，因此在银行贷款方面，融资成本也同样不低。

2、信托类产品担保融资

信托及相关产品经过短暂的“寒冬”之后，逐渐回暖。华夏信托、中信信托、国寿信托等信托公司近期推出了多款“担保型”信托产品，将其视为融资利器，担保属性凸显，产品风险可控，融资成本较低，成为融资的热门选择。 3、私募融资不断升温

私募融资作为很多中小企业融资的重要手段之一，不仅具有快速高效的融资方式，同时也能规避银行贷款审批难、成本高等问题。尤其是在2020新冠疫情以后，由于国家资本市场改革力度加大，并提供了一系列政策、环境支持，资本市场主体构建和制度建设逐步完善，使得私募融资在资本市场的合法地位和作用进一步增强。 4、上市融资成为企业希望

相当一部分企业希望通过上市获得资本，尤其是新三板市场的逐渐成熟、科创板的建立，再加上新工科将成为上市的责任制度，使得上市融资成为企业增值的良好途径。但是，上市融资实际情况下，企业需解决诸多问题，如改造公司治理、清除历史负面影响、财务报告的可靠性等，对企业的资金和人力资源要求都较高。 二、融资策略 1、优化融资结构

企业发展不同层次和发展不同阶段，在融资的选择上应考虑到不同区间的优质融资市场的变化，避免企业在坏的融资环境进行融资，从而造成财务风险，次贷危机等事件的出现。此外，企业应根据经营策略制定融资计划，优先考虑长期稳定性，同时注意资金流入、流出风险。


2、提高财务管理水平

企业的财务管理水平会直接影响到融资效果的好坏。如果财务可能存在失漏、整合不够、核算不准等情况，就会直接影响到融资的合理分配和后续的经营管理。因此，企业应该设立一套完整的财务管理制度，并建立一个完善、有效的财务部门和人员体系，对融资的流程进行科学合理的管理，提高企业的财务管理水平。 3、增强资产负债表实力

企业的资产负债表实力主要体现在负债结构、备付能力、盈利能力和流动资产比例等方面。企业应该积极优化资产负债结构，通过长期负债的方式优化替代短期负债；提高企业的备付能力，如通过积累现金等，为企业在紧急情况下提供保障；通过提高营业收入率、净利润率等方法提高企业的盈利能力；并增加流动资产的比例，通过增加库存、增加应收账款等方式来提高先进流动资产，从而增强企业的资产负债表实力。 4、严格合规风险管理

企业在融资时，应该充分考虑到风险的高低、控制的紧密度、管理的成本、法规的适用等因素。防范利率、外汇风险、国际化贸易风险等因素，了解企业融资所涉及的各方面风险，明确其内在结构、承受能力和应对措施，提高风险管理能力，充分发挥风险管理的作用，确保企业发展可持续化。

综上所述，企业在融资过程中应根据企业投资规划和资金流动状况，合理选择不同产品的方式，建立健全科学合理的融资模式，充分考虑就业和环保方针，进一步提升公司的内外形象，营造完善稳健的融资环境，为企业的可持续发展注入强大的信心和动力。

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