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现金收支分析报告
根据人民银行对现金收支分析工作的有关规定,我行从规范现金收支行为入手,强化现金收支管理,加强防范流动性风险。依据我行业务经营实际,对我行今年以来现金收支情况分析如下:
一、现金收支特点
现金流通具有较强的规律性,近几年现金投放和回笼数据反映出,现金投放回笼季节性特征明显。春节前是现金投放的集中期,春节后是现金回笼的集中期,春节前现金投放总量占全年投放总量的30-35%,春节后现金回笼总量占全年现金回笼总量的35-40%,由于物价上涨和我县高速公路的开工建设,2011年春节现金回笼量有所下降。 二、现金投放的主要渠道
居民储蓄存款支出、工资性支出、农副产品采购支出、工矿及其他产品采购支出、贷款投放支出、行政企事业管理费支出、城乡个体经营支出、汇兑支出。为保证现金供应,我行建立了客户现金供应预约制度,对大额取款实行提前预约,适量增大了网点备付金核定限额,增加ATM取款机和存取款一体机的购置安装,积极推进大小额支付系统和我行网内往来系统等非现金结算渠道,保证了客户的各类需求。
三、现金收入分析
2011年一、二季度现金收入总计xxx万元。其中:商品销售收入xxx万元,占总收入的2%;服务业收入xxx万元,占总收入的1.07%;税款收入xxx万元,占总收入的0.02%; 城乡个体经营收入xxx万元,占总收入的0.66%; 储蓄存款收入xxx万元,占总收入的65.93%; 居民归还贷款收入xxx万元,占总收入的0.1%; 汇兑收入xxx万元,占总收入的0.13%; 其他收入xxx万元,占总收入的1.03%; 内部现金收入xxx万元,占总收入的25.3% 。
四、现金支出分析
2011年一、二季度现金支出总计xxx万元。其中:工资性支出xxx万元,占总支出的1.77%; 农副产品采购支出xxx万元,占总支出的0.49%;工矿及其他产品采购支出xxx万元,占总支出的0.05%; 行政企事业管理费支出xxx万元,占总支出的0.62%; 城乡个体经营支出xxx万元,占总支出的0.62%; 储蓄存款支出xxx万元,占总支出的65.69%; 汇兑支出xxx万元,占总支出的0.02%; 其他支出 xxx万元,占总支出的1.19%; 内部现金支出xxx万元,占总支出的26.06%。
从以上收支分析来看,今年现金收支的主要渠道是居民储蓄存款的收支,由于中央银行对流通性的控制,我行贷款各项贷款呈现负增长,现金净回笼xxx万元。
2011年6月21日
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