购买理财产品典型案例

2022-07-11 11:49:14 文档大全网 [ 字体：小中大 ] [ 阅读： ]

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购买理财产品典型案例

小汪女士是一名刚刚踏上工作岗位的新人但是作为一名21世纪的独立的女性她具有很强的理财意识。所以再拿了第一笔工资之后理财就纳入了她的规划。她来到建设银行购买理财产品我们的工作人员接待了她。在听完小汪女士对自己的收入和支出的大体介绍后我们发现她的资金主要有以下特点。第一资金比较零散。工资属于主要的收入除此之外她还经常写一些文章向各大杂志投稿稿费零零散散的由杂志社打到小汪女士的多个银行的账号。再加上她的性格比较开朗活泼她自己表示很多时候她自己都搞不清楚自己的某个账号又多了多少钱更不要说理财了。第二资金的流动性比较大。由于小汪女士刚工作没多久自己的积蓄比较少而年轻人的消费欲望比较大消费机会较多所以她的资金有较强的流动性。第三能纳入理财范畴的资金总量并不是很多。这是由她现阶段的收入和支出水平决定的。

在分析了小汪女士的资金状况后我行的工作人员向她介绍了建设银行的货币基金的理财业务这项业务适合小汪女士现阶段的资金状况。门槛低灵活性大。与之配套的是建设银行电子

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银行的跨行资金归集业务。开通这个业务以后小汪女士的工资稿费还有杂七杂八的收入无论打入她的那个账户最终都汇集到她的建设银行的账户中再由她自己决定购买多少的货币基金。由于有了跨行资金归集业务即使小汪女士自己也搞不清楚自己所有的账户的资金流动情况都可以由建设银行的电子银行跨行归集到一个账户中既简洁又安全这样小汪女士对自己的资金状况也一目了然。

小汪女士在听完工作人员的介绍之后表示十分满意。这两项业务让她的理财变得简单尤其是跨行资金归集业务将所有零散的资金都汇集到一个账户中解决了她的收入由于太过琐碎而导致自己都弄不清楚的问题。

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