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国务院办公厅转发中国人民银行整顿乱集资乱批设金融机构
和乱办金融业务实施方案的通知
【法规类别】银行监管
【发文字号】国办发[1998]126号 【发布部门】国务院办公厅 【发布日期】1998.08.11 【实施日期】1998.08.11 【时效性】现行有效
【效力级别】国务院规范性文件
国务院办公厅转发中国人民银行整顿乱集资 乱批设金融机构和乱办金融业务实施方案的通知
（国办发［１９９８］１２６号）
各省、自治区、直辖市人民政府，国务院各部委、各直属机构：
中国人民银行《整顿乱集资乱批设金融机构和乱办金融业务实施方案》已经国务院同意，现转发给你们，请认真遵照执行。
近年来，一些地方、部门、企事业单位和个人乱集资、乱批设金融机构和乱办金融业务（以下简称金融“三乱”）的问题相当严重，严重违反了《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》和国务院有关规定，扰乱了金融秩序，损害群众利益，影响社会安全。为整顿金融秩序，防范金融风险，保持金融市场和社会稳定， 1 / 3
党中央、国务院决定，彻底整顿金融“三乱”。现就有关问题通知如下：
一、整顿金融“三乱”工作敏感度高，涉及面广，政策性强，情况复杂，事关金融市场的健康发展和社会安定的大局，各地区、各部门要予以高度重视。要在摸清情况的基础上，按照党中央、国务院的统一部署，统一思想，加强领导，精心组织，审慎处理，内紧外松，分步实施。
二、中国人民银行要切实履行监管职责，加强对整顿金融“三乱”工作的领导、组织和协调。中国人民银行各省（自治区、直辖市）分行要积极支持和配合当地人民政府开展工作，加强业务指导和督促。遇有重大问题，要及时报告国务院。整顿工作结束后，中国人民银行要组织力量进行检查验收，并将整顿结果报告国务院。
三、各地区、各部门要坚决执行党中央、国务院的决定，按期完成本地区、本部门的任务。各省（自治区、直辖市）人民政府要由主要领导同志负责，指定专门机构，组织整顿金融“三乱”工作。国务院有关部门要加强对本系统整顿工作的领导、组织和协调，并及时处理工作中出现的问题。各地人民政府和各有关部门要积极采取有效措施，妥善解决群众个人到期债务的清偿问题，确保社会安定。对在整顿工作中发现和暴露的违法违纪行为，要彻底清查，依法从严惩处，并追究有关负责人和责任人的责任。 各地区、各部门要将清理整顿结果于１９９９年６月底前报国务院，同时抄送中国人民银行。
中华人民共和国国务院办公厅 一九九八年八月十一日 整顿乱集资乱批设金融机构 和乱办金融业务实施方案
（中国人民银行 一九九八年七月二十九日）
近年来，乱集资、乱批设金融机构和乱办金融业务（以下简称金融“三乱”）等非法金 2 / 3
融活动屡禁不止，严重扰乱了正常的金融秩序，给国民经济发展和社会安全造成了极大
危害，必须坚决制止和纠正。根据全国金融工作会议精神和党中央、国务院的统一部署，为进一步整顿金融秩序，防范和化解金融风险，现就整顿金融“三乱”工作提出以下方案。
一、整顿金融“三乱”的范围
（一）整顿乱集资。凡未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的集资活动，均为乱集资。主要打击以非法占有为目的、使用诈骗方法从事的非法集资活动；整顿未经批准，擅自从事以还本付息或者以支付股息、红利等形式向出资人（单位和个人）进行的有偿集资活动；整顿以发起设立股份公司为名，变相募集股份的集资活动。 （二）整顿乱批设金融机构。凡未经中国人民银行批准，擅自设立从事或者主要从事吸收存款、发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖等金融业务活动的机构，均属非法金融机构，包括冠以银行、信用社、信托投资公司、财务公司、融资租赁公司、典当行等名称的机构，也包括虽未冠以上述名称，但实际是从事或变相从事金融业务的机构。非法成立的金融机构筹备组织也视为非法金融机构。
（三）整顿乱办金融业务。
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本文来源：https://www.wddqxz.cn/8916dbbd11a6f524ccbff121dd36a32d7275c7f3.html
2022-07-09
