财富管理与规划

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模块 1 财富管理与规划 ·财富管理的特性 ·财富管理师定位

·财富管理的主要内容和业务步骤 1．客户资产状况与分析 2．财富管理规划 3．实施方案

4．绩效跟踪与调整 ·财富现状分析

1．客户基本资料（有效信息收集的方法及运用） 2．客户资产现状分析

3．客户目前资产分配的风险分析 4．客户的目标分析

5．客户目前资产状况的收益预测 6．财务分析的方法及运用 ·风险容忍度预测 ·资产配置与风险管理 1．资产配置的必要性 2．资产配置的工作步骤 3．如何完成资产配置 4．如何构建最优投资组合

5．资产配置过程中应该注意的问题 ·绩效评估与策略管理 案例分析

模块 2 金融市场与投资工具

众所周知，金融产品是投资理财的主要工具。中国金融市场与国际成熟市场尚有一定差距。本课程通过对资本市场中的金融工具进行了解，并掌握基本面分析和技术面分析，从而提高财富管理过程中金融工具的遴选能力。

·金融市场 1．货币市场 2．资本市场

·投资工具的风险及收益特性分析 1．固定收益债券 2．股权投资工具 3．基金 4．信托 5．外汇 案例分析

模块 3 投资理财角度看宏观经济与政策

宏观经济环境将为投资理财的决策提供方向指导和重要依据。作为为客户提供理财方案的财富管理师，应掌握正确解读与投资有关的经济指标的能力，从而把握理财方案的大方向。

·了解与理财有关的宏观经济学基本概念、指标 ·理解宏观经济中影响投资理财的各种指标 ·宏观经济指标变化对金融机构的影响 ·宏观经济对理财方案的影响 案例分析

模块 4 投资理财角度看财务管理与税务筹划

通过对财务报告的系统分析、讲解，学员应具备了解和分析公司财务状况的能力，从而把握公司能否“贷款”或公司是否“投资”的决策能力。同时，根据银行客户经理所处的特殊位置，CWM课程特别设计了税务筹划课程，从而使客户经理能为客户提供务实的财税建议。

·了解公司财务报表及其构成，理解数据间的关系，从而掌握判断公司经营状况的能力 ·学会分析公司各项财务比率，从而能够分析公司的成长性、稳定性 ·人生四道税


·税务筹划考虑原则与因素 ·税筹层次与对象

·了解税收筹划基本技术与步骤 案例分析

模块 5 个人保险规划与决策购买

投资理财的首要任务是通过制定保险规划，降低个人财务风险。财富管理师的责任之一是帮助客户选择适合他的保险产品并为其定制恰当的保险规划。基于此目标，本课程将从以下方面着手，使学员掌握产品选择技巧并能制定保险规划。

·通过分析保险要素、合同等基本概念，了解选择保险产品原则与技巧。 ·认识保险市场，掌握各类保险产品适用范围 ·学会量身定制保险规划 ·国外保险市场及产品介绍 案例分析

模块 6 高端客户的顾问式行销

财富管理师服务的过程也是与客户沟通交流的过程。了解不同背景的客户群心理将有助于分析他们各自不同的投资偏好；高质量的沟通与交流又会使财富管理师更准确地把握客户需求，从而达到顾问行销的目的。通过本课程的学习与特别定制的实战演练，学员将学会对客户群体进行基本划分，加强个人金融服务技巧和亲和力，提高与高端客户的沟通能力，以把握高端客户的特殊要求。

·高端客户划分及其心理分析

·不同类型高端客户的投资偏好分析 ·个人金融服务沟通技巧与SPIN模式 ·了解富人社交环境

·财富管理顾问专业形象设计 ·综合角色演练

模块 7 财富管理顾问前瞻—领导艺术

学员应了解在特定环境下领导和影响一支多元化团队。了解自己并理解管理者的要求， 掌握如何在组织内部鼓励队员并分享经验与“诀窍”。 学会如何将客户经理的客户信息转化到学员的工作层面，从而在客户经理中发掘产品和市场信息。



·领导与风格

·选择和评估雇员 ·动机、保持和激励

·组织化、团队和变革管理

模块 8 考试

考核方式：70分为及格线

1．闭卷选择题(考试)：占总成绩20% 2．主观分析题(考试)：占总成绩50% 3．课程大作业(平时)：占总成绩30%

考试时间：

5小时，其中闭卷选择题2小时，主观分析题3小时

考试日期：

培训课程结束后即可进行考试

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