保险学大纲

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《保险学》课程教学大纲 一、教学大纲说明

（一）课程的地位、作用和任务

保险学是研究市场经济条件下风险损失补偿机制及其运行规律的一门独立学科。自然灾害和意外事故等风险的客观存在及其给人类社会带来的影响或灾害，早已成为全球性的研究课题。在中国，随着市场经济体制的建立和完善，保险逐渐成为现代金融体系的四大支柱之一。与此相适应保险学日益成为金融学科体系中不可缺少、不可替代的金融学专业主干课程，在金融专业学生的知识结构中占有重要位置。通过本课程的教学，将使学生建立对保险的初步认识，让学生了解中国保险业的发展现状，有利于将来从事与保险相关的工作。

（二）课程教学的目的和要求

本课程的教学目的是，通过对本课程的学习，学生能够了解风险的基本概念与性质，掌握保险的概念、特征以及基本原理，其中要重点掌握关于保险的四项基本原则、保险合同及保险市场方面的知识，使学生对人身保险、财产保险、社会保险以及再保险的保障范围、保障方式等基本内容有所认识。最后，通过本课程的学习，还希望从宏观上能培养学生对保险的认识，让学生了解中国保险市场的现状以及世界保险业的发展趋势。

本课程的教学要求是，学生在掌握保险学基本知识和原理的基础上，学会运用保险知识来分析现实中的保险案例。另外，学生还应通过学习本课程了解风险管理的基本思想、程序和方法，并明确风险管理于保险的关系以及风险管理方法在实际中的运用。

（三）课程教学的方法与手段

本课程的教学方法与手段主要有：一是理论教学与案例教学相结合，通过保险领域的实 际案例来帮助学生掌握保险学的基本原理和知识；二是启发式教学，针对保险学的基本原理与知识，给学生提出具有一定思想性的问题现场思考，与学生积极互动，使学生加深对保险学的理解和掌握；三是注重学生的实践能力，安排一定的课外实践，提高学生分析问题解决问题的能力。

（四）教材与教学参考书 教材：

1、庹国柱，《保险学》（修订第五版），首都经济贸易大学出版社，2009 2、魏华林，《保险学》（第二版），高等教育出版社，2006 教学参考书：

1、James S.Trieschman，《风险管理与保险》(英文版)，北京大学出版社，2003 2、杨波，《商业保险原理与实务》，南京大学出版社，2010

二、课程的教学教学内容、重点和难点 第一章 风险、风险管理与保险

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1.1 风险及其性质 1.2 风险管理 1.3 风险管理与保险

重点：风险的含义与特征；可保风险。 难点：风险管理的程序与方法。 第二章 保险的性质、功能、地位及作用 2.1 保险的概念 2.2 保险的性质和功能

2.3 保险在国民经济中的地位和作用

重点：保险的概念；保险的性质与功能。 难点： 无

第三章 保险的分类 3.1保险的一般分类 3.2 商业保险的一般险种 重点：保险的一般分类；财产保险与人身保险。 难点： 无 第四章 保险合同

4.1保险合同的概念、特征、种类与形式 4.2 保险合同的主体、客体和内容 4.3 保险合同的订立、变更、中止和终止 4.4 保险合同的解释和争议处理

重点：保险合同的主体、客体和内容；保险合同的订立、变更、中止和终止；保险合同的解释和争议处理。

难点：保险合同的解释和争议处理。

第五章 保险的基本原则 5.1 保险利益原则 5.2最大诚信原则 5.3 近因原则 5.4补偿原则

重点：保险的四大基本原则的含义及应用 难点：保险的四大基本原则的运用 第六章 财产保险

6.1 火灾及其它灾害事故保险 6.2 机动车辆保险 6.3 船舶保险 6.4 飞机保险 6.5 货物运输保险 6.6 工程保险 6.7 责任保险

6.8 信用保险和保证保险 6.9 农业保险 6.10 特殊风险保险

重点：火灾及其它灾害事故保险、机动车辆保险、货物运输保险、工程保险、责任保险 难点：财产保险各险种的特点、保险责任及理赔

第七章 人身保险 7.1 人身保险概述 7.2 人寿保险 7.3 意外伤害保险 7.4 健康保险

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重点：人寿保险；意外伤害保险；健康保险。 难点：人寿保险；意外伤害保险；健康保险。

第八章 再保险 8.1 现保险概述 8.2 再保险的合同形式 8.3再保险的业务方式 8.4 再保险的分出和分入

重点：再保险的含义；再保险的合同形式；再保险的业务方式；再保险的分出和分入。 难点：再保险的业务方式；再保险的分出和分入。

第九章 社会保险 9.1 社会保险概述

9.2 社会保险的种类与组织制度 9.3 我国社会保险制度及其改革 重点：我国社会保险的种类与组织制度 难点：无

第十章 保险产品定价的基本原理

10.1 保险产品定价的数理基础和定价原则 10.2 财产保险的费率厘定 10.3 人身保险的费率厘定

重点：财产保险和人身保险产品定价的数理基础和定价原则 难点：财产保险和人身保险产品定价的数理基础和定价原则

第十一章 保险公司经营管理 11.1 保险公司经营概述 11.2 保险公司的业务管理 11.3 保险公司的资金运用 11.4保险公司财务管理 11.5 保险公司财务评价

重点：保险公司业务管理与资金运作 难点：保险公司财务评价

第十二章 保险营销 12.1 保险营销概述 12.2 保险营销管理 12.3 保险营销策略 12.4 保险营销流程

重点：保险营销的策略及流程 难点：保险营销的策略 第十三章 保险市场与监管 13.1 保险市场 13.2 保险监管概述 13.3 政府保险监管的主要内容 重点：保险监管的主要内容 难点：无 三、学时分配

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