银行出纳业务管理办法模版

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银行出纳业务管理办法模版

银行出纳业务管理办法模板 第一章 总则

第一条 为规范银行出纳业务管理，维护银行业出纳业务活动的正常运营，根据相关法律、法规和银行职责，制定本办法。

第二条 本办法适用于从事银行出纳业务的所有工作人员。

第三条 银行出纳业务包括现金交付、托收、付款、库存管理以及账务处理等。 第四条 银行出纳人员必须严格遵守银行的有关制度和规章，保守银行的业务秘密，认真履行职责，切实维护银行业务的安全、稳定、高效运转。

第二章 工作职责

第五条 银行出纳人员的主要工作职责如下：

（一）保管银行现金和贵重物品，及时核对现金收付的真伪、数量和面额，确保现金安全；

（二）负责托收、付款等传票的核对、审核及入帐工作，注意各项手续的完备性； （三）做好现金领取和交存工作，及时处理业务结算与清算； （四）严格执行资金流程、账务管理等制度，确保资金安全； （五）负责办理备用金、现金库等业务，并严格遵照相关制度操作； （六）做好出纳业务的日常调配以及操作环境的清洁卫生； （七）配合相关部门做好日常监督和检查工作；

（八）配合公司内部稽核部门做好资金和库存的内部审计工作。

第六条 银行出纳人员要在业务中认真负责、勤勉工作，经济运作操作中应严格遵守准则，不得随意违规行为，确保业务操作的准确性和安全性。

第七条 银行出纳人员对自身在业务中发现的问题或存在的不足，应及时向上级主管或带班领导汇报，要求协助解决。

第三章 管理制度

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第八条 银行出纳人员必须认真履行下列制度： （一）资金管理制度； （二）账户审核制度； （三）凭证审核制度； （四）现金流程管理制度； （五）准确维护出纳资料； （六）备用金管理制度等。

第九条 银行出纳业务管理应符合以下规定：

（一） 发现异常情况及时汇报，保障资金和业务安全； （二） 严格遵守出纳操作时间规定，确保业务及资金流程正常； （三） 严格执行操作审批程序，确保出纳业务安全； （四） 坚持勤政廉政，严厉打击任何行为侵害银行利益。 第四章 培训与考核

第十条 银行出纳人员应接受相关职业培训，并定期参加业务考试。 第十一条 银行出纳人员的业务能力和业务质量应该得到定期考核和评估。 第十二条 对于业务能力和业务质量不达标的员工，应及时进行培训和提高措施。 第五章 纪律和奖惩

第十三条 银行出纳人员应遵守公职人员廉洁自律、服务大众的职业道德规范，严格遵守有关法律、法规和银行职责，坚决防止与涉及金融犯罪。

第十四条 银行出纳人员对于违规行为或违反银行有关规章制度者，银行应依据相应的规定予以处罚及相应纪律处理。

第十五条 银行出纳人员表现优秀，贡献突出者，银行公司应及时给予物质或名誉等荣誉的奖励。

第六章 附则

第十六条 本办法的解释和修改都有银行公司总部和银行公司相关职能部门规定。本办法自制定之日起施行。

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