证券从业资格金融市场基础知识第三章 证券市场主体第二节 证券投资者

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证券从业资格 金融市场基础知识 第三章 证券市场主体 第二节 证券投资者

分类：财会经济 证券从业资格

主题：2022年证券从业《金融市场基础知识+证券市场基本法律法规》考

试题库

科目：金融市场基础知识 类型：章节练习 一、单选题

1、证券投资者是指通过买入证券而进行投资的各类（）。

A.证券公司和银行 B.上市公司和基金 C.企事业法人和境外投资者 D.机构法人和自然人

【参考答案】：D 【试题解析】：

证券投资者可以分为机构投资者和仝人投资者，前者主要包括政府机构类投资者、金融机构类投资者、合格境外机构投资者（QFII）、合格境内机构投资者（QDII）、企业和事业法人类机构投资者以及基金类投资者。个人投资者是证券市场最广泛的投资者。

2、全国性社会保障基金，是由（）构成，是国家社会保障储备基金。

①中央财政预算拨款 ②国有资本划转 ③基金投资收益

④以国务院批准的其他方式筹集的资金

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A.①③④ B.①②③ C.②③④ D.①②③④

【参考答案】：D 【试题解析】：

考点：考查全国社会保障基金的资金构成，以上选项均正确。全国社会保障基金是由中央财政预算拨款.国有资本划转.基金投资收益和以国务院批准的其他方式筹集的资金构成，其性质为国家社会保障储备基金，用于人口老龄化高峰时期的养老保险等社会保障支出的补充.调剂。

3、实践中，金融机构通常采用（）等方法来实现投资适当性管理。①客

户调查问卷②代客投资③产品风险评估④充分披露

A.①②③④ B.①② C.①③④ D.②③④

【参考答案】：C 【试题解析】：

实践中，金融机构通常采用客户调査问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

4、QDII可投资于下列哪些金融产品或工具？（）①银行存款②政府债券

③远期合约④互换

A.①②③ B.②③④ C.①②④ D.①②③④

【参考答案】：D

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【试题解析】：

QDII可投资于下列金融产品或工具：①货币市场工县；②政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券；③已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证；④在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金；⑤与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品；⑥远期合约、互换及在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品；⑦限额特定资产管理计划除可投资于上述金融产品或工具外，还可投资于在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的私募基金。

5、2019年9月10日，国家外汇管理局决定取消合格境外机构投资者和

人民币合格境外机构投资者（）。

A.管理模式限制 B.投资范围限制 C.货币币种限制 D.投资额度限制

【参考答案】：D 【试题解析】：

2019年9月10日，国家外汇管理局决定取消合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者投资额度限制，其中包括：①取消QFII和RQFII投资额度限制；②明确不再对单家合格境外投资者的投资额度进行备案和审批；③此次取消合格境外投资者投资额度限制时，RQFII试点国家和地区限制也一并取消。

6、下列各项中，不属于全国社会保障基金的资金来源的是（）。

A.国有股减持划入的资金和股权资产

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本文来源：https://www.wddqxz.cn/4f72ef19b62acfc789eb172ded630b1c59ee9b9e.html