金融投资的目的是什么

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金融投资的目的是什么

金融投资的定义

在资本主义发展初期，资本所有者与资本运用者是结合在一起的, 经济主体一般都直接拥有生产资料和资本，亲自从事生产消费，投 资大多采取直接投资的方式，也就是直接投入资本，建造厂房，购 置设备，购入原材料，从事生产、流通活动，因此，早期的投资概念 主要是指实物投资。随着资木主义生产力和商品经济的发展，占有 资木和运用资木的分离，日益成为资本运用的一种重要形式。这是 因为，随着商品经济的发展，资木主义投资规模不断扩大，单个资 木家的资木实力越来越难以满足FI益扩大的投资规模对庞大资本的 需求，迫切需要超出自身资本范围从社会筹集投资资金，于是，银 行信用制度得到了迅速的发展，股份制经济也应运而生，银行信贷、 发行股票、债券日益成为投资资金的重要来源。因此，金融投资也 成为现代投资概念的重要组成部分。而且，由于现代金融市场的日 益发展和不断完善，金融投资的重要性日益凸现，因此，现代投资 概念更主要地是指金融投资。在西方学术界的投资学著作中，投资 实际上指的就是金融投资，特别是证券投资。

金融投资的目的

企业金融性投资既可作为公司理财行为，又是企业经营发展战略 的重要组成部分。其目的是多方而的：

(1) 通过金融投资，为企业闲置资金寻找获取收益的机会。 (2) 通过金融投资，分散企业经营风险。

(3) 通过金融投资，提高资产的流动性，增强企业的偿债能力。 (4) 对企业来说，金融投资既可用作套期保值又可用作投机牟利。 (5) 金融投资还是实现企业扩张的重要手段。一家企业或公司的 经营

是否成功，其标志之一是看其是否在经营过程中获得了发展，

而发展的具体体现包括了向外的扩展，这就是兼并、收购其他企业, 并进


行公司重组。

兼并（Merger）通常是指一家企业购买其他企业的产权，实现对其 经营权的全部控制（亦可称吸收合并），或是两家或两家以一上的企 业合并成立一个新企业（亦可称设立合并）的经济行为。收购 （Acquisition）是指一家企业购买另一家企业的部分资产或是部分或 全部股权，以实现对后者经营的控制权。

兼并与收购的主要区别在于：被兼并的企业会失去法人资格，而 被收购方则通常不改变其法律地位。但两者也有相同之处，其目的 都是为了获得对其他企业的控制权，实现本企业的扩张发展。

兼并与收购，简称并购，可分为四种方式：购买式、承担债务式） 吸收股份式及控股式。我国公司并购以吸收股份式和控股式为主。 企业通过以获得控股权益为目的的金融运作，可实现其对其他企业 的控制，在更大范围和程度上实施自己的企业发展战略。

扩展阅读：金融投资的分类

金融投资就其方式、方法、时间、收入等而言，可以分为若干类 型。 一、方式划分

1、 直接融资

资金供给者与资金需求者直接见而，根据协议的条件直接融通资 金。直接融资是以债券、股票为主要工具的一种金融运行机制，其 特点是经济单位直接从社会上吸收、筹措资金。

2、 间接融资

资金的供给者和需求者不直接见而，而是通过金融机构为媒介体 进行的间接资金融通。如银行存款，就是资金供给者把资金存入银 行，由银行把资金集中起来贷放给资金需求者，银行充当资金供求 的中介，这是现代信用制度下典型的间接融资方式。

二、时间划分

1、长期投资：是投资期限在一年以上的投资活动。如一年以上 的定


期存款等，其偿还期较长;又如股票投资，是一种永久性、无期 限的投资，没有偿还期。

2、短期投资：是投资期在一年以下的投资活动，其偿还期较短。 如活期存款，其资金可以随时抽回；又如短期国库券，时间一般为3、 6、9个月。

投资时间的长短与金融资产的性质、收益、风险、流动性等都有 着紧密的关系。

三、性质划分

金融投资的主要目的是获取收入，但证券种类很多，因其性质、 期限等因素各不相同，因而其收入的高低和支付方式也有所不同， 归结起来有两类。

1、 固定收入投资：是投资者购买的某种金融资产应得收入，事 前即

规定一个确定的收益率，定期支付或到期支付，并在金融投资 的整个期限内固定不变，如银行存款、债券、优先股投资等。这种 投资一般风险性较小。

2、 非固定收入投资：是投资者购买的某种金融资产应得收入，

事前并不确定固定的收益率，也不一定会按期支付，而是因时而异, 如普通股投资。这种投资一般风险较大，但获利机会也较大，收益 也较高。看过“什么是金融投资金融投资的目的是什么“的人还看 T：

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