《金融投资理财》课程教学大纲

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一、学习领域课程描述

课程代码



学习领域课程名称 金融投资理财

课时数 64

职业行动领域描述：（员工任务）

金融各行业的理财规划工作人员与客户进行充分交流，获取客户信任；明确客户投资需求及投资风险偏好；依据客户财务状况，运用理财规范、科学的方法并遵循一定的程序制定出切合实际、可操作的理财规划方案，帮助客户予以实施。

学习目标：（学生任务）

要求学生在判断客户的年龄层次及风险偏好的基础上，明确客户的理财目标，结合当前的市场行情，从现有市场销售的各类金融产品中帮客户做投资及资产配置的推荐。

先修课程：《市场营销》、《基础会计》、《证券交易实物》、《网络金融》、《保险实务》 学习内容：

对象 理论：

1. 理财规划概述 2. 理财方案的制定 3. 现金规划

4. 家庭消费支出规划 5. 教育规划 6. 房产规划 7. 保险规划 8. 投资规划 9. 税收规划 10. 退休养老规划 实践：

1.能查阅资料了解客户各时期特点（年龄、收入、人生目标）

2.能与目标客户进行有效的沟通，建立信任的客户关系 3.风险承受能力的测试及基金投资目标的确定

4.能有效地整理客户的财务信息并对客户的现行财务状况进行客观的分析

5.能够制定符合客户需求且可实施的基金投资计划 6.能够服务客户完成基金的投资

工具及场地 要求 金融销售产品、网络交易系统 信息查询系统、投资计划制定工具

证券投资模拟实训室、理财规划模拟客户 学习方式

通过任务教学法、角色扮演法等实施教学：

1.每个工作任务按照“资讯－决策－计划－实施－检查－评估”六步法来组织教学，在老师指导下制定方案、实施方案、最终评估；

2.学生通过自己扮演客户或寻找客户来完成理财规划的模拟制定。

3.教学过程中体现以学生为主体，教师进行适当讲解、并进行引导、监督、评估。

4.教师应提前准备好各种学习资料，金融销售产品，任务完成的考核标准，并联系好合作的校外企业。 组织方式

成立“新创投资服务公司”，选举了副总、秘书、技术维护部部长，组建7个市场部（所有同学归属7个市场部）

1.老师及公司中层共同决策，包括工作任务前期下达、执行中的监督及问题的解决、工作任务后期的考核 2.7个市场部负责人制定部门工作计划、任务分配、阶段性工作汇报。

3.组员具体完成所分配的任务，互相帮助、互相配合。 通过建立市场部之间竞争机制，完成各项教学任务的实施。

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考核方式 平时成绩20%+理财规划资格理论考试成绩40%+实践操作40% 平时成绩：

1.出勤情况5分，旷课一次扣0.5分，累计5次此项0分

2.课堂提问5分，能主动回答问题，并且回答切中要点每次0.5分，累计4次以上者满分

3.作业10分，计入平时成绩的作业一共四次，每次2.5分。不能按时交作业或抄袭作业不得分；作业完成质量有缺陷每次扣1分。 理论考核：

通过理财规划资格理论考试得满分，未通过依据考试的难易程度按比例折算 实践考核：

优：格式规范，项目完整，内容充实，用词专业，具有可行性 良：格式规范，项目完整，内容充实，用词专业 中：格式规范，项目完整，内容充实 及格：格式规范，项目完整

考核标准



二、学习情境规划



教学内容

序号

情境名称

知识要点 现金规划

家庭消费支出规划 教育规划 房产规划 保险规划 投资规划 投资规划 税收规划 退休养老规划

工作能力 与客户有效沟通 风险承受能力的测试 基金投资需求分析 整理财务信息 财务状况分析 理财工具的选择 理财工具的选择 服务客户完成理财规划方案实施

课时分配 14 12 12 12 6 56

1 2 3 4 5



单身期客户理财规划 家庭形成期理财规划 家庭成长期理财规划 家庭成熟期理财规划 退休期理财规划

合计

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