暑假工做假银行流水

2023-08-12 23:58:27 文档大全网 [ 字体：小中大 ] [ 阅读： ]

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很多人为了办理贷款或增加贷款审批额度，会采用制造假流水的方式来欺骗银行或者金融机构。

一般造假者会提前通过他人转账的方式，向银行定期定额转让资金，然后再取出归还原来的转出账户。这样一存一取在银行交易系统中就有了大额“流水”。但是这种资金存放银行时间短或者即存即取的流水，银行是不会“喜欢”的，也可能会进行核实，一旦发现为流水造假，会造成个人信用风险。

由于银行流水单需求巨大，很多不法商家开始提供银行流水单造假服务，做出来的流水单和正规流水单十分相似；也有一些个人铤而走险，自行制造假流水单。

无论哪一种造假方法都是违法行为，如果发现身边有人制作假银行流水单一定要第一时间举报。

银行假流水单很容易辨别。虽然可以制作以假乱真的流水单，但无法修改银行系统内部的真实交易记录。

银行流水单查看方，只需要打电话到银行，通过查询密码（可让流水单提供者自行输入）指定流水单中的某一笔记录进行查询就可以知道流水单的真假。