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证券从业资格 金融市场基础知识 第六章 证券投资基金 第一节 证券投资基金概述
分类：财会经济 证券从业资格
主题：2022年证券从业《金融市场基础知识+证券市场基本法律法规》考
试题库
科目：金融市场基础知识 类型：章节练习 一、单选题
1、以下属于证券投资基金特点的有（ ）。
Ⅰ.集合理财，专业管理 Ⅱ．组合投资，分散风险 Ⅲ．利益共享，风险共担 Ⅳ．独立托管，保障安全 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ. Ⅳ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ C.Ⅱ.Ⅲ D.Ⅰ.Ⅳ
【参考答案】：正确 【试题解析】：
证券投资基金的特点包括：集合理财.专业管理；组合投资.分散风险；利益共享.风险共担；严格监管.信息透明；独立托管.保障安全。
2、按照基金运作方式划分，证券投资基金可分为（ ）和（ ）。
A.封闭式基金；开放式基金 B.公募基金；私募基金
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C.股权投资基金；风险投资基金 D.债券基金；股票基金
【参考答案】：正确 【试题解析】：
证券投资基金按基金运作方式划分，可分为封闭式基金和开放式基金。
3、按基金运作方式划分，可将证券投资基金分为封闭式基金和开放式基
金，那么这两种类型的基金的区别有（ ）。
①期限不同 ②投资者地位不同 ③发行规模限制不同 ④价格形成方式不同 A.①②③ B.②③④ C.①②④ D.①③④
【参考答案】：D 【试题解析】：
考点：辨析封闭式基金与开放式基金的区别。封闭式基金与开放式基金主要有以下区别： 1．期限不同 2．发行规模限制不同 3．基金份额交易方式不同 4．价格形成方式不同 5．激励约束机制与投资策略不同
4、下列关于封闭式基金与开放式基金的区别说法正确的是（ ）。
A.开放式基金一般有固定的存续期；而封闭式基金一般是无期限的 B.开放式基金的基金份额是固定的，封闭式基金规模不固定 C.投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成
D.价格形成方式不同
【参考答案】：D
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【试题解析】：
封闭式基金与开放式基金主要有以下区别：1．期限不同封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经持有人大会通过并经监管机构同意可以适当延长期限。开放式基金没有固定期限，投资者可向基金管理人申购.赎回基金份额。2．发行规模限制不同封闭式基金的基金规模是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增加发行。开放式基金没有发行规模限制，投资者可提出申购或赎回申请，基金规模随之增加或减少。3．基金份额交易方式不同封闭式基金的基金份额在封闭期限内不能赎回，持有人只能在证券交易场所交易。开放式基金的投资者则可以在首次发行结束一段时间后，向基金管理人或基金销售机构提出申购或赎回申请。多数开放式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或基金销售机构之间进行。4．价格形成方式不同封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值。开放式基金的申购赎回以每一基金份额净资产值为基础，不受市场供求关系影响。5．激励约束机制与投资策略不同封闭式基金份额固定，即使基金表现良好，也不能扩大运作规模，如果基金表现不好，由于投资者无法赎回投资，基金经理在投资运作上面临的直接压力因此相对较小。与此不同，如果开放式基金的业绩表现良好，将会吸引新的投资，规模将随之扩大；如果表现差，则会面临投资者赎回的直接压力，基金将被迫调整投资策略。因此，与封闭式基金相比，开放式基金给基金管理人提供了更好的激励约束机制。封闭式基金由于无须考虑资金流进流出的影响，更便于基金经理进行长期投资和全额投资安排。开放式基金在操作上常常会受到不可预测的资金流进.流出的干扰，特别是为应对投资者赎回的需要，必须高度重视资产的流动性，因此会预留一定比例的现金，不会进行全额投资，这也会在一定程度上对投资业绩带来不利影响。
5、基金一般反映的是（ ）。
A.债权债务关系 B.信托关系
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本文来源：https://www.wddqxz.cn/121d63e6f405cc1755270722192e453610665bb4.html
2022-05-24
