什么是专户理财

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什么是专户理财？

专户理财又称特定客户资产管理业务，是指基金管理公司向特定客户募集资金或者接受特定客户财产委托担任资产管理人，由商业银行担任资产托管人，为资产委托人的利益，运用委托财产进行证券投资的活动。 它可以根据高端客户的投资需求和风险偏好，为其提供“量体裁衣”式的理财服务，充分满足高端客户富于个性化的各种特定理财需求。?专户理财业务按照业务形式不同可以分为“一对一”专户和“一对多”专户两种。?

什么是一对一专户理财业务？

按照《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，基金专户理财的试点阶段先行允许基金管理公司开展5000万以上“一对一”的单一客户理财业务，该业务是指基金公司向单一客户募集资金，接受其财产委托，为单一客户办理的特定资产管理业务。 什么是一对多专户理财业务？

基金一对多专户理财，是指基金公司向两个以上的特定客户募集资金，或接受两个以上特定客户的财产委托，把其委托财产集合于特定账户进行证券投资活动，是此前一对一专户理财的拓展。?证监会规定，特定客户委托投资单个资产管理计划的初始金额不低于100万元，单个资产管理计划委托人人数不得超过200人，客户委托的初始资产合计不得低于5000万元。?

专户理财资产的性质是什么？

专户理财资产是独立的信托资产。《办法》规定:基金管理公司从事特定资产管理业务，委托财产独立于资产管理人和资产托管人的固有财产，并独立于资产管理人管理的和资产托管人托管的其他财产。资产管理人、资产托管人不得将委托财产归入其固有财产。 基金公司申请专户理财需要达到什么条件？

基金管理公司净资产不低于2亿元，在最近一个季度末资产管理规模不低于200亿元人民币或等值外汇资产。

专户理财组织结构是怎样的？ 各组织的职责是什么？

专户理财项目涉及的关系方有投资人、投资顾问、项目发起人、投资管理人、资产托管人和其他辅助参与机构。其中，投资顾问、项目发起人、投资管理人、资产托管人可以是同一人，也可以是不同人。在传统型专户理财项目中，他们通常承担下列职责。

投资顾问的职责包括：客户交流，如评估客户信息、判断投资的适当性、制定投资策略；将客户信息输入项目发起人的系统。

项目发起人的职责是：审查投资的适当性；后台处理，包括开立账户、保存记录、向客户发送投资信息；资金运转，从客户出取得资金，交由资产托管人；交易台，执行交易命令、记录交易活动。

投资管理人：投资质量控制；检查和确认客户要求；投资管理，如决定资产配置，选择投资对象；发布交易指令，通知发起人进行交易。

资产托管人：保存客户信息；保存代理记录；帮助制作投资报告；持有并保管金融资产。?

专户理财和公募基金有什么区别？


首先，两者最大的区别在于产品设计上。专户理财的产品设计更为灵活，更加细化，一般会根据不同客户的偏好设计出相应的不同风险收益的投资组合，有点类似于现有的社保基金的各种组合。其次，专户理财不受公募类产品最低股票仓位的限制。最后，两者的业绩考核基准不同，专户理财业绩考核以绝对收益为准，公募基金业绩考核以相对收益为准。?

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